{"id":51210,"date":"2024-09-06T07:15:16","date_gmt":"2024-09-06T05:15:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/?p=51210"},"modified":"2025-02-24T11:14:19","modified_gmt":"2025-02-24T10:14:19","slug":"altersentlastungsbetrag","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/altersentlastungsbetrag\/","title":{"rendered":"Altersentlastungsbetrag: So bekommst du ihn"},"content":{"rendered":"<p>F\u00fcr Steuerzahler ab 64 Jahren gibt es einen speziellen Freibetrag: den Altersentlastungsbetrag. Damit zahlen \u00c4ltere weniger Steuern auf voll steuerpflichtige Eink\u00fcnfte wie Lohn oder Mieteinnahmen. Wir erkl\u00e4ren, wie der Altersfreibetrag funktioniert.<\/p>\n<p><!--more--><\/p>\n<h2>Kurz &amp; knapp<\/h2>\n<ul>\n<li>Der Altersentlastungsbetrag ist ein Steuerfreibetrag f\u00fcr alle ab 64 Jahren<\/li>\n<li>Wie hoch dieser ist, h\u00e4ngt vom Geburtsjahr und der H\u00f6he der voll steuerpflichtigen Eink\u00fcnfte ab<\/li>\n<li>Bis zu einem bestimmten Betrag bleiben solche Eink\u00fcnfte dann steuerfrei<\/li>\n<li>Erstellst du mit <a title=\"WISO Steuer: Steuerprogramm von Buhl\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/\">WISO Steuer<\/a> deine Steuererkl\u00e4rung, beantragt das Programm den Altersentlastungsbetrag automatisch<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Wer bekommt den Altersentlastungsbetrag?<\/h2>\n<p>Wenn du <strong>mindestens 64 Jahre alt<\/strong> bist, kannst du den Altersentlastungsbetrag bekommen (<a title=\"Gesetzestext lesen\" href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/estg\/__24a.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a7 24a EStG<\/a>). Das ist ein <a title=\"Diese Steuerfreibetr\u00e4ge gibt es\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/steuerfreibetrag\/\">Steuerfreibetrag<\/a>, mit dem du bei bestimmten Eink\u00fcnften Steuern sparen kannst. Profitieren kannst du beispielsweise, wenn du noch berufst\u00e4tig bist.<\/p>\n<p>Entscheidend ist, dass du am <strong>1. Januar des Steuerjahres<\/strong>, in dem du den Altersfreibetrag in Anspruch nehmen m\u00f6chtest, bereits 64 Jahre alt bist. Du feierst in dem Jahr also deinen 65. Geburtstag. Nach der Regelung des B\u00fcrgerlichen Gesetzbuchs (<a title=\"Gesetzestext lesen\" href=\"https:\/\/www.gesetze-im-internet.de\/bgb\/__187.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a7 187 BGB<\/a>) vollendest du dein Lebensjahr immer mit Ablauf des vorherigen Tages.<\/p>\n<p>Beispiel: Du bist am 1. Januar 1960 geboren und hast deshalb rechtlich am 31. Dezember 2023 um 24.00 Uhr dein 64. Lebensjahr vollendet. Auch, wenn du erst am 1. Januar offiziell Geburtstag feierst. F\u00fcr 2024 steht dir dann erstmals der Altersentlastungsbetrag zu. Das gilt auch f\u00fcr alle, die im Laufe des Jahres 1959 geboren wurden. Wer hingegen einen Tag sp\u00e4ter, also am 2. Januar 1960, geboren wurde, bekommt den Entlastungsbetrag erst ab 2025.<\/p>\n<h3>Ausnahme: Gesetzliche Renten und Pensionen<\/h3>\n<p>Alle, die zu Beginn des Steuerjahres 64 Jahre alt sind, bekommen diesen Steuerfreibetrag. Er steht f\u00fcr mehrere Einkunftsarten zur Verf\u00fcgung, aber <strong>nicht f\u00fcr gesetzliche Renten und Pensionen<\/strong>. Denn hier wird bereits mit dem individuellen Rentenfreibetrag und dem Versorgungsfreibetrag ein Teil steuerfrei gestellt. Voll besteuerte Renten wie die Riester-Rente und bestimmte Betriebsrenten k\u00f6nnen jedoch in die Berechnung des Freibetrags einbezogen werden.<\/p>\n<p>Der Altersentlastungsbetrag wirkt sich auf <strong>folgende Eink\u00fcnfte<\/strong> aus:<\/p>\n<ul class=\"sw-blog-icon sw-blog-icon-1\">\n<li>Arbeitslohn<\/li>\n<li>Eink\u00fcnfte aus einer unternehmerischen T\u00e4tigkeit (selbstst\u00e4ndig, gewerblich, Land- und Forstwirtschaft)<\/li>\n<li>Mieteink\u00fcnfte<\/li>\n<li>Rentenbez\u00fcge, die voll versteuert werden (zum Beispiel Riester- und R\u00fcrup-Renten)<\/li>\n<li>Eink\u00fcnfte aus <a title=\"Spekulationssteuer auf private Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/spekulationssteuer-immobilienverkauf\/\">privaten Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4ften<\/a> wie dem Verkauf einer Immobilie nach der Spekulationsfrist<\/li>\n<li>Eink\u00fcnfte aus Kapitalverm\u00f6gen, insofern sie individuell versteuert werden<\/li>\n<\/ul>\n<p>Einbezogen werden diese Eink\u00fcnfte, wenn du damit ein positives Ergebnis erzielt hast. Von solchen steuerpflichtigen Eink\u00fcnften wird der Altersentlastungsbetrag abgezogen. Sie bleiben dann in dieser H\u00f6he steuerfrei. Wer aber ausschlie\u00dflich Rente oder Pension bezieht, der profitiert nicht.<\/p>\n<p>Beim Arbeitslohn ber\u00fccksichtigt der Arbeitgeber den Altersfreibetrag bereits bei der Gehaltsabrechnung. Er beh\u00e4lt etwas weniger Lohnsteuer ein. F\u00fcr die anderen beg\u00fcnstigten Eink\u00fcnfte ist es aber erforderlich, eine Steuererkl\u00e4rung abzugeben. Dann berechnet das Finanzamt den Steuervorteil und weist ihn im Steuerbescheid aus.<\/p>\n<h2>Tabelle: So hoch ist der Altersentlastungsbetrag<\/h2>\n<div class=\"tablepress-wrapper\"> \n<table id=\"tablepress-133\" class=\"tablepress tablepress-id-133\">\n<thead>\n<tr class=\"row-1\">\n\t<th class=\"column-1\">Geburt vor dem 2. Januar<\/th><th class=\"column-2\">Erstes Jahr des Anspruchs<\/th><th class=\"column-3\">Prozentsatz<\/th><th class=\"column-4\">H\u00f6chstbetrag<\/th>\n<\/tr>\n<\/thead>\n<tbody class=\"row-striping row-hover\">\n<tr class=\"row-2\">\n\t<td class=\"column-1\">1941<\/td><td class=\"column-2\">2005<\/td><td class=\"column-3\">40,0 %<\/td><td class=\"column-4\">1.900 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-3\">\n\t<td class=\"column-1\">1942<\/td><td class=\"column-2\">2006<\/td><td class=\"column-3\">38,4 %<\/td><td class=\"column-4\">1.824 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-4\">\n\t<td class=\"column-1\">1943<\/td><td class=\"column-2\">2007<\/td><td class=\"column-3\">36,8 %<\/td><td class=\"column-4\">1.748 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-5\">\n\t<td class=\"column-1\">1944<\/td><td class=\"column-2\">2008<\/td><td class=\"column-3\">35,2 %<\/td><td class=\"column-4\">1.672 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-6\">\n\t<td class=\"column-1\">1945<\/td><td class=\"column-2\">2009<\/td><td class=\"column-3\">33,6 %<\/td><td class=\"column-4\">1.596 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-7\">\n\t<td class=\"column-1\">1946<\/td><td class=\"column-2\">2010<\/td><td class=\"column-3\">32,0 %<\/td><td class=\"column-4\">1.520 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-8\">\n\t<td class=\"column-1\">1947<\/td><td class=\"column-2\">2011<\/td><td class=\"column-3\">30,4 %<\/td><td class=\"column-4\">1.444 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-9\">\n\t<td class=\"column-1\">1948<\/td><td class=\"column-2\">2012<\/td><td class=\"column-3\">28,8 %<\/td><td class=\"column-4\">1.368 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-10\">\n\t<td class=\"column-1\">1949<\/td><td class=\"column-2\">2013<\/td><td class=\"column-3\">27,2 %<\/td><td class=\"column-4\">1.292 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-11\">\n\t<td class=\"column-1\">1950<\/td><td class=\"column-2\">2014<\/td><td class=\"column-3\">25,6 %<\/td><td class=\"column-4\">1.216 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-12\">\n\t<td class=\"column-1\">1951<\/td><td class=\"column-2\">2015<\/td><td class=\"column-3\">24,0 %<\/td><td class=\"column-4\">1.140 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-13\">\n\t<td class=\"column-1\">1952<\/td><td class=\"column-2\">2016<\/td><td class=\"column-3\">22,4 %<\/td><td class=\"column-4\">1.064 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-14\">\n\t<td class=\"column-1\">1953<\/td><td class=\"column-2\">2017<\/td><td class=\"column-3\">20,8 %<\/td><td class=\"column-4\">988 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-15\">\n\t<td class=\"column-1\">1954<\/td><td class=\"column-2\">2018<\/td><td class=\"column-3\">19,2 %<\/td><td class=\"column-4\">912 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-16\">\n\t<td class=\"column-1\">1955<\/td><td class=\"column-2\">2019<\/td><td class=\"column-3\">17,6 %<\/td><td class=\"column-4\">836 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-17\">\n\t<td class=\"column-1\">1956<\/td><td class=\"column-2\">2020<\/td><td class=\"column-3\">16,0 %<\/td><td class=\"column-4\">760 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-18\">\n\t<td class=\"column-1\">1957<\/td><td class=\"column-2\">2021<\/td><td class=\"column-3\">15,2 %<\/td><td class=\"column-4\">722 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-19\">\n\t<td class=\"column-1\">1958<\/td><td class=\"column-2\">2022<\/td><td class=\"column-3\">14,4 %<\/td><td class=\"column-4\">684 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-20\">\n\t<td class=\"column-1\">1959<\/td><td class=\"column-2\">2023<\/td><td class=\"column-3\">14,0 %<\/td><td class=\"column-4\">665 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-21\">\n\t<td class=\"column-1\">1960<\/td><td class=\"column-2\">2024<\/td><td class=\"column-3\">13,6 %<\/td><td class=\"column-4\">646 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-22\">\n\t<td class=\"column-1\">1961<\/td><td class=\"column-2\">2025<\/td><td class=\"column-3\">13,2 %<\/td><td class=\"column-4\">627 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-23\">\n\t<td class=\"column-1\">1962<\/td><td class=\"column-2\">2026<\/td><td class=\"column-3\">12,8 %<\/td><td class=\"column-4\">608 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-24\">\n\t<td class=\"column-1\">1963<\/td><td class=\"column-2\">2027<\/td><td class=\"column-3\">12,4 %<\/td><td class=\"column-4\">589 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-25\">\n\t<td class=\"column-1\">1964<\/td><td class=\"column-2\">2028<\/td><td class=\"column-3\">12,0 %<\/td><td class=\"column-4\">570 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-26\">\n\t<td class=\"column-1\">1965<\/td><td class=\"column-2\">2029<\/td><td class=\"column-3\">11,6 %<\/td><td class=\"column-4\">551 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-27\">\n\t<td class=\"column-1\">1966<\/td><td class=\"column-2\">2030<\/td><td class=\"column-3\">11,2 %<\/td><td class=\"column-4\">532 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-28\">\n\t<td class=\"column-1\">1967<\/td><td class=\"column-2\">2031<\/td><td class=\"column-3\">10,8 %<\/td><td class=\"column-4\">513 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-29\">\n\t<td class=\"column-1\">1968<\/td><td class=\"column-2\">2032<\/td><td class=\"column-3\">10,4 %<\/td><td class=\"column-4\">494 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-30\">\n\t<td class=\"column-1\">1969<\/td><td class=\"column-2\">2033<\/td><td class=\"column-3\">10,0 %<\/td><td class=\"column-4\">475 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-31\">\n\t<td class=\"column-1\">1970<\/td><td class=\"column-2\">2034<\/td><td class=\"column-3\">9,6 %<\/td><td class=\"column-4\">456 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-32\">\n\t<td class=\"column-1\">1971<\/td><td class=\"column-2\">2035<\/td><td class=\"column-3\">9,2 %<\/td><td class=\"column-4\">437 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-33\">\n\t<td class=\"column-1\">1972<\/td><td class=\"column-2\">2036<\/td><td class=\"column-3\">8,8 %<\/td><td class=\"column-4\">418 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-34\">\n\t<td class=\"column-1\">1973<\/td><td class=\"column-2\">2037<\/td><td class=\"column-3\">8,4 %<\/td><td class=\"column-4\">399 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-35\">\n\t<td class=\"column-1\">1974<\/td><td class=\"column-2\">2038<\/td><td class=\"column-3\">8,0 %<\/td><td class=\"column-4\">380 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-36\">\n\t<td class=\"column-1\">1975<\/td><td class=\"column-2\">2039<\/td><td class=\"column-3\">7,6 %<\/td><td class=\"column-4\">361 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-37\">\n\t<td class=\"column-1\">1976<\/td><td class=\"column-2\">2040<\/td><td class=\"column-3\">7,2 %<\/td><td class=\"column-4\">342 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-38\">\n\t<td class=\"column-1\">1977<\/td><td class=\"column-2\">2041<\/td><td class=\"column-3\">6,8 %<\/td><td class=\"column-4\">323 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-39\">\n\t<td class=\"column-1\">1978<\/td><td class=\"column-2\">2042<\/td><td class=\"column-3\">6,4 %<\/td><td class=\"column-4\">304 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-40\">\n\t<td class=\"column-1\">1979<\/td><td class=\"column-2\">2043<\/td><td class=\"column-3\">6,0 %<\/td><td class=\"column-4\">285 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-41\">\n\t<td class=\"column-1\">1980<\/td><td class=\"column-2\">2044<\/td><td class=\"column-3\">5,6 %<\/td><td class=\"column-4\">266 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-42\">\n\t<td class=\"column-1\">1981<\/td><td class=\"column-2\">2045<\/td><td class=\"column-3\">5,2 %<\/td><td class=\"column-4\">247 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-43\">\n\t<td class=\"column-1\">1982<\/td><td class=\"column-2\">2046<\/td><td class=\"column-3\">4,8 %<\/td><td class=\"column-4\">228 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-44\">\n\t<td class=\"column-1\">1983<\/td><td class=\"column-2\">2047<\/td><td class=\"column-3\">4,4 %<\/td><td class=\"column-4\">209 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-45\">\n\t<td class=\"column-1\">1984<\/td><td class=\"column-2\">2048<\/td><td class=\"column-3\">4,0 %<\/td><td class=\"column-4\">190 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-46\">\n\t<td class=\"column-1\">1985<\/td><td class=\"column-2\">2049<\/td><td class=\"column-3\">3,6 %<\/td><td class=\"column-4\">171 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-47\">\n\t<td class=\"column-1\">1986<\/td><td class=\"column-2\">2050<\/td><td class=\"column-3\">3,2 %<\/td><td class=\"column-4\">152 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-48\">\n\t<td class=\"column-1\">1987<\/td><td class=\"column-2\">2051<\/td><td class=\"column-3\">2,8 %<\/td><td class=\"column-4\">133 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-49\">\n\t<td class=\"column-1\">1988<\/td><td class=\"column-2\">2052<\/td><td class=\"column-3\">2,4 %<\/td><td class=\"column-4\">114 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-50\">\n\t<td class=\"column-1\">1989<\/td><td class=\"column-2\">2053<\/td><td class=\"column-3\">2,0 %<\/td><td class=\"column-4\">95 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-51\">\n\t<td class=\"column-1\">1990<\/td><td class=\"column-2\">2054<\/td><td class=\"column-3\">1,6 %<\/td><td class=\"column-4\">76 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-52\">\n\t<td class=\"column-1\">1991<\/td><td class=\"column-2\">2055<\/td><td class=\"column-3\">1,2 %<\/td><td class=\"column-4\">57 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-53\">\n\t<td class=\"column-1\">1992<\/td><td class=\"column-2\">2056<\/td><td class=\"column-3\">0,8 %<\/td><td class=\"column-4\">38 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-54\">\n\t<td class=\"column-1\">1993<\/td><td class=\"column-2\">2057<\/td><td class=\"column-3\">0,4 %<\/td><td class=\"column-4\">19 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<tr class=\"row-55\">\n\t<td class=\"column-1\">1994<\/td><td class=\"column-2\">2058<\/td><td class=\"column-3\">0 %<\/td><td class=\"column-4\">0 \u20ac<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n <\/div><!-- #tablepress-133 from cache -->\r\n        <div class=\"spacing-modul  \">\r\n            <div class=\"container spacing-modul\">\r\n               <div class=\"row\">\r\n                   <div id=\"\" class=\"anchor\"><\/div>\r\n   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Denn der Entlastungsbetrag wird <strong>stufenweise abgebaut<\/strong> \u2013 und zwar j\u00e4hrlich um 1,6 Prozentpunkte (2005 bis 2019), um 0,8 Prozentpunkte (2020 bis 2022) beziehungsweise um 0,4 Prozentpunkte (2023 bis 2058). Diejenigen, die im Jahr 2056 oder am 1. Januar 2057 64 Jahre alt werden, sind die letzten, die dann noch einen Altersfreibetrag von 0,4 Prozent und h\u00f6chstens 19 Euro bekommen k\u00f6nnen. F\u00fcr die Jahrg\u00e4nge ab 1993, die ab 2058 Anspruch auf den Entlastungsbetrag h\u00e4tten, entf\u00e4llt er dann vollst\u00e4ndig.<\/p>\n<p>Urspr\u00fcnglich war das Auslaufen sogar schon ab 2040 geplant. Mit dem <a title=\"Wachstumschancengesetz im \u00dcberblick\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/wachstumschancengesetz\/\">Wachstumschancengesetz<\/a> wurde aber beschlossen, dass der Altersentlastungsbetrag langsamer von 2023 bis 2058 abgeschmolzen wird. Auch der H\u00f6chstbetrag wird jetzt nur noch um 19 Euro in jedem Jahr reduziert.<\/p>\n<p>Folgendes Beispiel zeigt dir, wie du die Tabelle lesen kannst:<\/p>\n<p>Wenn du vor dem 2. Januar 1960 (also im Jahr 1959, sp\u00e4testens am 1. Januar 1960) geboren wurdest, erh\u00e4ltst du im Steuerjahr 2024 erstmals den Entlastungsbetrag. Dieser wird dauerhaft bis zum Lebensende auf 13,6 Prozent der beg\u00fcnstigten Eink\u00fcnfte festgesetzt, betr\u00e4gt aber h\u00f6chstens 646 Euro.<\/p>\n<p>F\u00fcr den Jahrgang 1958 gilt hingegen: Den Altersentlastungsbetrag gibt es erstmals im Steuerjahr 2023. Hier gilt bis zum Lebensende 14 Prozent, aber maximal 665 Euro. F\u00fcr die Folgejahre bleibt es also bei diesen beiden Werten, die das Finanzamt erstmals im Steuerbescheid 2023 festgesetzt hat.<\/p>\n<h3>Altersfreibetrag richtig berechnen<\/h3>\n<p>Damit du nachvollziehen kannst, wie der Altersentlastungsbetrag ermittelt wird, zeigen wir dies im Folgenden. Die Berechnung erfolgt in mehreren Schritten:<\/p>\n<ol>\n<li><strong>Bruttolohn ermitteln<\/strong>: Darunter f\u00e4llt das, was du in einem Jahr aus nichtselbstst\u00e4ndiger Arbeit verdient hast. Hier z\u00e4hlt der Bruttoarbeitslohn. Bist du kein Arbeitnehmer, entf\u00e4llt dieser Schritt f\u00fcr dich.<\/li>\n<li><strong>Positive Eink\u00fcnfte addieren<\/strong>: Dazu z\u00e4hlen beispielsweise Mieteinnahmen, Eink\u00fcnfte aus selbstst\u00e4ndiger T\u00e4tigkeit etc. Es geht hier jedoch um die reinen Gewinne, also nach Abzug von Werbungskosten oder Betriebsausgaben.<\/li>\n<li><strong>Mit individuellem Prozentsatz verrechnen<\/strong>: Die Summe aus Arbeitslohn und anderen positiven Eink\u00fcnften wird mit deinem individuellen Prozentsatz (siehe Tabelle) multipliziert.<\/li>\n<li><strong>H\u00f6chstbetrag abgleichen<\/strong>: Abschlie\u00dfend wird gepr\u00fcft, ob das Ergebnis den individuellen H\u00f6chstbetrag (siehe Tabelle) \u00fcbersteigt. Falls ja, bekommst du den Altersfreibetrag nur in H\u00f6he des H\u00f6chstbetrags.<\/li>\n<\/ol>\n\r\n        <div class=\"spacing-modul  \">\r\n            <div class=\"container spacing-modul\">\r\n               <div class=\"row\">\r\n                   <div id=\"\" class=\"anchor\"><\/div>\r\n                   <div class=\"col-12 modul-spacing-blog-c\"><\/div>\r\n                   <div class=\"col-12 modul-spacing-blog-c\"><\/div>\r\n               <\/div>\r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n    \r\n        <div class=\"white-background\">\r\n            <div class=\"container\">\r\n                <div class=\"content expert-blog-module blog-wrapper\">\r\n                    <div class=\"row\">\r\n                        <div class=\"d-flex align-items-center text-center text-lg-left align-items-xl-start flex-column flex-xl-row col-12 offset-lg-2 col-lg-8 offset-xl-1 col-xl-9\">\r\n                            <img decoding=\"async\" loading=\"lazy\" class=\"img-fluid\" src=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/blog\/blog-module\/experten-tipp-icon.svg\" alt=\"Experten Tipp\" title=\"Experten Tipp\" \/>\r\n                            <div class=\"d-flex flex-column\">\r\n                                <h3 class=\"font-source-sans-pro-10 fw700 blue-font headline\">Automatische Berechnung mit WISO Steuer<\/h3><div class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font\">Wenn du mit WISO Steuer deine Steuererkl\u00e4rung erstellst, musst du dir keinen Kopf machen, ob du den Entlastungsbetrag erh\u00e4ltst und wie hoch dieser in deinem Fall ist. Das Programm beantragt und berechnet ihn automatisch. Hierf\u00fcr verwendet es dein Geburtsdatum und deine Angaben zu den verschiedenen Eink\u00fcnften in der Steuererkl\u00e4rung.<\/div><\/div>\r\n                        <\/div>\r\n                    <\/div>\r\n                <\/div>\r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n    \r\n        <div class=\"spacing-modul  \">\r\n            <div class=\"container spacing-modul\">\r\n               <div class=\"row\">\r\n                   <div id=\"\" class=\"anchor\"><\/div>\r\n                   <div class=\"col-12 modul-spacing-blog-c\"><\/div>\r\n                   <div class=\"col-12 modul-spacing-blog-c\"><\/div>\r\n               <\/div>\r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n    \n<h3>Beispiel f\u00fcr den Altersentlastungsbetrag<\/h3>\n<p>Du erh\u00e4ltst ab dem Jahr 2020 den Altersentlastungsbetrag. Dein Prozentsatz liegt bei 16 Prozent, der H\u00f6chstbetrag bei 760 Euro. In einem Teilzeitjob verdienst du im Jahr 2020 20.000 Euro brutto und hast positive Mieteink\u00fcnfte (abz\u00fcglich Werbungskosten) von 7.500 Euro.<\/p>\n<p>Der Gesamtbetrag deiner positiven Eink\u00fcnfte (Bruttolohn + Mieteink\u00fcnfte) liegt somit bei 27.500 Euro.<\/p>\n<p>Da du erst seit 2020 den Freibetrag erh\u00e4ltst, liegt der Prozentsatz bei 16 Prozent. Daraus berechnet sich:<\/p>\n<p>27.500 Euro x 16 Prozent = 4.400 Euro<\/p>\n<p>Der Betrag \u00fcbersteigt jedoch den H\u00f6chstbetrag von 760 Euro. Von deinen Gesamteink\u00fcnften zieht das Finanzamt f\u00fcr die Berechnung der Steuer also nur 760 Euro ab.<\/p>\n<h2>Altersentlastungsbetrag in die Steuererkl\u00e4rung eintragen<\/h2>\n<p>Erf\u00fcllst du die Voraussetzungen f\u00fcr den Altersentlastungsbetrag, erstellst du einfach eine <a title=\"Steuererkl\u00e4rung: Schritt-f\u00fcr-Schritt Anleitung\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/steuererklaerung-machen\/\">Steuererkl\u00e4rung<\/a>. Den Entlastungsbetrag musst du nicht gesondert beantragen. Anhand deines Geburtsdatums und deiner angegebenen Eink\u00fcnfte ermittelt das Finanzamt deinen individuellen Steuerfreibetrag. Dieser mindert dann dein <a title=\"Was ist das zu versteuernde Einkommen (zvE)?\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/zu-versteuerndes-einkommen\/\">zu versteuerndes Einkommen<\/a>.<\/p>\n<p>Erstelle einfach mit WISO Steuer deine Steuererkl\u00e4rung. Das Programm berechnet dann deine Steuer nach Abzug des Altersfreibetrags.<\/p>\n<p>Wichtig: Bei Ehepaaren pr\u00fcft das Finanzamt f\u00fcr jeden Partner separat, wer Anspruch auf den Steuervorteil hat. Es ermittelt f\u00fcr jeden Partner den individuellen Prozentsatz und H\u00f6chstbetrag und berechnet so den jeweiligen Steuerfreibetrag. Diesen rechnet es dann auf die Eink\u00fcnfte des jeweiligen Partners an.<\/p>\n<h2>Besonderheit bei Kapitalertr\u00e4gen<\/h2>\n<p>Gewinne aus Kapitalertr\u00e4gen wie etwa Zinsen unterliegen der Abgeltungssteuer. Diese betr\u00e4gt 25 Prozent deines Gewinns. Insoweit deine Kapitalertr\u00e4ge der <a title=\"Abgeltungssteuer: So viel Steuern zahlst du auf Kapitalertr\u00e4ge\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/abgeltungssteuer\/\">Abgeltungssteuer<\/a> unterliegen, werden sie beim Altersentlastungsbetrag nicht ber\u00fccksichtigt (BFH, Urteil vom 25. April 2017, <a title=\"Urteil lesen\" href=\"https:\/\/www.bundesfinanzhof.de\/de\/entscheidung\/entscheidungen-online\/detail\/STRE201750154\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">III B 51\/16<\/a>).<\/p>\n<p>Liegst du aber mit deinen steuerpflichtigen Eink\u00fcnften unter dem Steuersatz von 25 Prozent, solltest du deine gesamten Kapitalertr\u00e4ge in der Steuererkl\u00e4rung angeben und die G\u00fcnstigerpr\u00fcfung beantragen. Stellt das Finanzamt hier einen g\u00fcnstigeren Steuersatz fest, wendet es diesen statt des Abgeltungssteuersatzes an. Au\u00dferdem ber\u00fccksichtigt es dann den Altersentlastungsbetrag bei deinen Kapitaleink\u00fcnften.<\/p>\n<h2>Weitere Steuervorteile f\u00fcr Rentner<\/h2>\n<p>Fast alle Renten sind steuerpflichtig, weswegen immer mehr <a title=\"Rentner: Das solltest du f\u00fcr die Steuer wissen\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/steuererklaerung-rentner\/\">Rentner<\/a> eine Steuererkl\u00e4rung abgeben m\u00fcssen. Das hei\u00dft aber nicht unbedingt, dass du auch tats\u00e4chlich Steuern zahlen musst. Es kommt auf deine pers\u00f6nliche Situation an \u2013 mit den jeweiligen Einnahmen und Ausgaben, die steuerlich relevant sind.<\/p>\n<p>Mit diesen Positionen kannst du aber (neben dem Altersentlastungsbetrag) Geld bei der Steuer sparen:<\/p>\n<ul class=\"sw-blog-icon sw-blog-icon-3\">\n<li><a title=\"Wie hoch ist der Grundfreibetrag?\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/grundfreibetrag\/\">Grundfreibetrag<\/a>: Auch Rentner profitieren von dem Steuerfreibetrag, der jedes Jahr steigt.<\/li>\n<li>Rentenfreibetrag: Abh\u00e4ngig davon, wann du erstmals Rente beziehst, bekommst du einen individuellen Freibetrag. Nur auf den \u00fcbersteigenden Betrag musst du f\u00fcr die Rente Steuern zahlen. Dein individueller Rentenfreibetrag bleibt bis zum Lebensende unver\u00e4ndert.<\/li>\n<li><a title=\"Was z\u00e4hlt zu den Werbungskosten?\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/werbungskosten\/\">Werbungskosten<\/a>: Ohne Nachweis steht dir die Werbungskostenpauschale von 102 Euro im Jahr zu. Hattest du im Zusammenhang mit dem Rentenbezug h\u00f6here Ausgaben, kannst du diese absetzen. Dazu k\u00f6nnen beispielsweise z\u00e4hlen: Ausgaben f\u00fcr einen Rentenberater, f\u00fcr Steuerberatung (zum Beispiel f\u00fcr WISO Steuer), Rechtsberatungskosten, Gewerkschaftsbeitr\u00e4ge und Kontof\u00fchrungsgeb\u00fchren.<\/li>\n<li><a title=\"Was sind Sonderausgaben?\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/sonderausgaben\/\">Sonderausgaben<\/a>: Absetzbar sind die Beitr\u00e4ge f\u00fcr Kranken- und Pflegeversicherung, m\u00f6glicherweise auch f\u00fcr weitere <a title=\"Welche Versicherungen kann man von der Steuer absetzen?\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/welche-versicherungen-kann-man-von-der-steuer-absetzen\/\">Versicherungen<\/a> als Vorsorgeaufwendungen, Kirchensteuer und Spenden.<\/li>\n<li><a title=\"Au\u00dferge\u00f6hnliche Belastung: Was ist das?\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/aussergewoehnliche-belastung\/\">Au\u00dfergew\u00f6hnliche Belastungen<\/a>: Hierzu z\u00e4hlen vor allem selbst getragene Krankheits- und Pflegekosten, Fahrten zu \u00c4rzten, ein Behindertenpauschbetrag und Unterhaltsleistungen.<\/li>\n<li><a title=\"Haushaltsnahe Dienstleistungen: Bis zu 4.000 \u20ac zur\u00fcck\" href=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/ratgeber\/haushaltsnahe-dienstleistungen\/\">Haushaltsnahe Dienstleistungen<\/a>: Beauftragst du f\u00fcr Arbeiten in deinem Haushalt professionelle Hilfe, kannst du dir 20 Prozent der Arbeits- und Fahrtkosten als Steuererm\u00e4\u00dfigung zur\u00fcckholen.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>FAQ: Altersentlastungsbetrag<\/h2>\n\r\n        <div class=\"white-background\">\r\n            <div class=\"container faq-module blog-download buhl-ap\">\r\n                <div class=\"row\">\r\n                <div class=\"col-12 p-lg-0\">\r\n                \r\n                    <div class=\"accordion accordionFaq\" id=\"accordionFaq\">\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading1\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse1\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse1\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Wer hat Anspruch auf den Altersentlastungsbetrag?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse1\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading1\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                Das Finanzamt schaut, ob du am 1. Januar des betreffenden Steuerjahres mindestens 64 Jahre alt bist. Ist das der Fall, steht dir der Freibetrag zu.                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading2\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse2\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse2\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Wie hoch ist der Altersentlastungsbetrag f\u00fcr Rentner?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse2\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading2\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                Die H\u00f6he h\u00e4ngt zun\u00e4chst davon ab, wann du geboren wurdest. Denn er wird f\u00fcr J\u00fcngere von Jahr zu Jahr abgeschmolzen.<\/p>\n<p>Beispiel: Wer im Jahr 1959, sp\u00e4testens am 1. Januar 1960 geboren wurde, erh\u00e4lt im Steuerjahr 2024 erstmals den Altersentlastungsbetrag. Dieser wird dauerhaft bis zum Lebensende auf 13,6 Prozent der beg\u00fcnstigten Eink\u00fcnfte festgesetzt, betr\u00e4gt aber h\u00f6chstens 646 Euro. F\u00fcr den Jahrgang 1958 liegt der individuelle Prozentsatz hingegen bei 14 Prozent und der H\u00f6chstbetrag bei 665 Euro.                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading3\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse3\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse3\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Wie bekomme ich den Altersfreibetrag?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse3\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading3\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                Erf\u00fcllst du die Voraussetzungen f\u00fcr den Altersentlastungsbetrag, bekommst du ihn mit der Steuererkl\u00e4rung. Das Finanzamt ber\u00fccksichtigt ihn dann automatisch.                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading4\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse4\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse4\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Wie berechne ich den Entlastungsbetrag?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse4\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading4\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                Die Berechnung erfolgt in mehreren Schritten \u2013 das musst du nicht selbst \u00fcbernehmen. Am einfachsten erstellst du eine Steuererkl\u00e4rung mit WISO Steuer. Das Programm zieht den Betrag automatisch ab.                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading5\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse5\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse5\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Wo finde ich den Altersentlastungsbetrag in der Steuererkl\u00e4rung?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse5\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading5\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                Du tr\u00e4gst den Betrag nicht an einer bestimmten Stelle der Steuererkl\u00e4rung ein. Vielmehr berechnet das Finanzamt ihn automatisch, wenn du die Voraussetzungen erf\u00fcllst. Dann taucht er auch in deinem Steuerbescheid im Bereich \u201eBesteuerungsgrundlagen: Berechnung des zu versteuernden Einkommens\u201c auf.                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading6\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse6\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse6\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Auf welche Eink\u00fcnfte wird der Freibetrag angewendet?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse6\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading6\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                \n<ul>\n<li>Bruttoarbeitslohn<\/li>\n<li>voll versteuerte Renten (zum Beispiel Riester- und R\u00fcrup-Rente)<\/li>\n<li>Vermietungseink\u00fcnfte<\/li>\n<li>Kapitaleink\u00fcnfte (wenn sie mit dem pers\u00f6nlichen Steuersatz versteuert werden und nicht mit der Abgeltungssteuer)<\/li>\n<li>Eink\u00fcnfte aus einer unternehmerischen T\u00e4tigkeit<\/li>\n<\/ul>\n                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<div class=\"card\">\n<div class=\"d-flex card-header border-0 collapsed\" id=\"heading7\" data-toggle=\"collapse\" data-target=\"#collapse7\"\r\n                    aria-expanded=\"false\" aria-controls=\"collapse7\">                                            \r\n                    <h3 class=\"font-source-sans-pro-1 blue-font no-margin\">Welche Eink\u00fcnfte werden bei dem Entlastungsbetrag nicht ber\u00fccksichtigt?<\/h3>\r\n                <\/div>\r\n\n\r\n        <div id=\"collapse7\" class=\"collapse\" aria-labelledby=\"heading7\" data-parent=\"#accordionFaq\">\r\n            <div class=\"card-body\">\r\n                Bei gesetzlichen Renten und Pensionen wird der Altersentlastungsbetrag nicht ber\u00fccksichtigt. Denn hier wird bereits mit dem individuellen Rentenfreibetrag und dem Versorgungsfreibetrag ein Teil steuerfrei gestellt.                \r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n\n<\/div>\n<\/div>\r\n                 <\/div>\r\n              <\/div>\r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n        <div class=\"spacing-modul  \">\r\n            <div class=\"container spacing-modul\">\r\n               <div class=\"row\">\r\n                   <div id=\"\" class=\"anchor\"><\/div>\r\n                   <div class=\"col-12 modul-spacing-blog-c\"><\/div>\r\n                   <div class=\"col-12 modul-spacing-blog-c\"><\/div>\r\n               <\/div>\r\n            <\/div>\r\n        <\/div>\r\n    \n\r\n        <div class=\"white-background\">\r\n            <div class=\"full-width-text\">\r\n                <div class=\"inner-spacing blog-ad1-wrapper silver-background\">\r\n                    <div class=\"container blog-ad1\">\r\n                        <div class=\"row\">\r\n                        \r\n                            <div class=\"col-12 col-md-6 d-none d-md-flex align-content-center\">\r\n                                \r\n                                    <img decoding=\"async\" loading=\"lazy\" height=\"auto\" style=\"max-width:100%;\" alt=\"Steuer-Abruf Logo\" title=\"\" \r\n                                        class=\"mx-auto d-none d-md-block \" src=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/blog\/blog-ad1\/jeder-steuer\/blog-jeder-steuer.svg\" \/>\r\n                                \r\n                            <\/div>\r\n                        \r\n                            \r\n                            <div class=\"col-12 col-md-6\">\r\n                                \r\n                                    <div class=\"d-flex headline-spacing-30 justify-content-start\">\r\n                                        \r\n                                            <img decoding=\"async\" loading=\"lazy\" height=\"auto\" style=\"max-width:100%;\" alt=\"WISO&nbsp;Steuer Vorteile\" title=\"WISO&nbsp;Steuer Buhl Logo\" \r\n                                                class=\"d-none d-md-block \" src=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/full-width-text\/ad1\/logo-wiso-steuer.svg\" \/>\r\n                                        \r\n                                        \r\n                                                \r\n                                        \r\n                                            <img decoding=\"async\" loading=\"lazy\" alt=\"WISO&nbsp;Steuer Vorteile\" title=\"WISO&nbsp;Steuer Buhl Logo\" \r\n                                                class=\"mx-auto d-md-none mobile \" src=\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/full-width-text\/ad1\/logo-wiso-steuer.svg\" \/>\r\n                                        \r\n                                    <\/div>\r\n                                \r\n                            \r\n                                \r\n                                    <p class=\"font-cairo-10 fw700 blue-font headline-spacing-30 text-center justify-content-start text-md-left\">Hier schafft jeder die Steuer<\/p>\r\n                                \r\n                    \r\n                                <div class=\"font-source-sans-pro-1 mt-30 mb-30 blue-font subline-width text-center text-md-left\">Mit WISO&nbsp;Steuer holst du das Maximum aus deiner Steuererkl\u00e4rung heraus. Lass dich Schritt f\u00fcr Schritt durch die Steuererkl\u00e4rung f\u00fchren und hol dir alle Tipps f\u00fcr noch mehr Steuerr\u00fcckerstattung.<\/div>\r\n                                \r\n                                \r\n\r\n                                <div class=\"d-flex flex-column flex-md-row align-items-center align-items-md-start justify-content-start\">\r\n                                    \r\n                                    <a class=\"font-cairo-2 fw700 intro-button primary w-230 d-none d-md-flex mr-md-25 justify-content-center align-items-center\"\r\n                                       role=\"button\"\r\n                                       href=\"https:\/\/www.buhl.de\/shop\/wisosteuer\/auswahl?2025=agv&wkz=STWEBMARKETINGSEITE&src=WEB\"\r\n                                       target=\"_self\"\r\n                                       title=\"WISO&nbsp;Steuer Lizenz kaufen\"\r\n                                       id=\"adsiegelkauf\"\r\n               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Freibetrag: den Altersentlastungsbetrag. 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