- \n
- Gewinne und Verluste bei verschiedenen Banken verrechnest du \u00fcber die Steuererkl\u00e4rung<\/li>\n
- Beantrage deshalb bis zum 15. Dezember eine Verlustbescheinigung<\/li>\n
- Trage diese in WISO Steuer<\/a> ein, um mehr Geld zur\u00fcckzubekommen<\/li>\n<\/ul>\n
Verluste und Gewinne bei verschiedenen Banken verrechnen<\/h2>\n
F\u00fcr Investments in Wertpapiere, Aktien oder ETFs zahlst du 25 Prozent Abgeltungssteuer<\/a> auf Gewinne, wenn sie den Sparer-Pauschbetrag<\/a> \u00fcberschreiten. Der Freibetrag liegt bei 1.000 Euro f\u00fcr Singles und 2.000 Euro f\u00fcr Verheiratete.<\/p>\n
Besonders in schwachen Marktphasen k\u00f6nnen Verluste<\/a> entstehen. Banken verrechnen diese intern mit Gewinnen \u2013 in getrennten T\u00f6pfen f\u00fcr \u201eAktien<\/a>\u201c und \u201eSonstiges.\u201c Verluste aus Aktienverk\u00e4ufen kannst du nur mit Aktiengewinnen verrechnen, nicht mit anderen Eink\u00fcnften. Nicht genutzte Verluste \u00fcbertr\u00e4gt die Bank dann intern ins n\u00e4chste Jahr.<\/p>\n
Besitzt du Depots bei mehreren Banken, brauchst du eine Verlustbescheinigung<\/strong>, um in der Steuererkl\u00e4rung Gewinne und Verluste bank\u00fcbergreifend zu verrechnen<\/strong>. Damit kannst du dir zu viel gezahlte Abgeltungssteuer zur\u00fcckholen.<\/p>\n
Wichtig: Die Verlustbescheinigung ist nicht Teil der Jahressteuerbescheinigung deiner Bank. Sie wird nur auf Antrag erstellt<\/strong>.<\/p>\n\r\n
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Du hast deine Bescheinigung zur Hand? Dann trage sie schnell in WISO Steuer ein und sichere dir deine Erstattung.<\/div>\r\n \r\n \r\n \r\n\r\n \r\n \r\n Kostenlos testen\r\n <\/a>\r\n \r\n \r\n \r\n \r\n Kostenlos testen\r\n <\/a>\r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n <\/div>\r\n \r\n \r\n <\/div>\r\n\r\n\r\n\r\n \r\n![\"WISO Steuer](\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/blog\/blog-custom-ad\/wiso-steuer-werbung.svg\" "\\"WISO Steuer")
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- \n
- Frist beachten<\/strong>: Stelle den Antrag bis sp\u00e4testens 15. Dezember bei deiner Bank.<\/li>\n
- Antrag stellen<\/strong>: In der Regel reicht ein kurzer, schriftlicher Antrag bei der Kundenbetreuung deiner Bank. Das geht meist einfach online \u00fcber App oder im Browser, per E-Mail oder telefonisch.<\/li>\n
- Steuererkl\u00e4rung vorbereiten<\/strong>: Trage deine Verluste bei den Kapitalertr\u00e4gen in der Steuererkl\u00e4rung ein. Auf Nachfrage legst du dem Finanzamt die Verlustbescheinigung vor, um Verluste mit Gewinnen zu verrechnen.<\/li>\n<\/ul>\n\r\n
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\r\n \r\nDu hast mehrere Konten?<\/h3>
Pr\u00fcfe jedes Jahr, ob eine Verlustbescheinigung f\u00fcr dich sinnvoll ist.<\/div><\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n \r\n\r\n\r\n\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n \nKeine r\u00fcckwirkende Beantragung m\u00f6glich<\/h3>\n
Verpasst du die Frist zum 15. Dezember, kannst du f\u00fcr das Jahr keine Verlustbescheinigung mehr beantragen<\/strong> \u2013 eine Verl\u00e4ngerung gibt es nicht. Die n\u00e4chste M\u00f6glichkeit zur Beantragung einer Verlustbescheinigung hast du dann erst wieder bis zum 15. Dezember des Folgejahres.<\/p>\n
Selbst wenn du bis Mitte Dezember unsicher bist, ob Verluste anfallen, bleibt die Frist verbindlich. Nach der Ausstellung setzt die Bank den Verlusttopf intern auf Null.<\/p>\n
Nur \u00fcber die Steuererkl\u00e4rung kannst du Verluste und Gewinne von unterschiedlichen Banken verrechnen. Verpasst du die Frist oder forderst keine Verlustbescheinigung an, f\u00fchrt die Bank den offenen Verlust intern ins n\u00e4chste Jahr fort<\/strong>. Damit werden zuk\u00fcnftige Zinsen, Dividenden oder Verkaufsgewinne automatisch ohne Steuerabzug verrechnet.<\/p>\n
Sind die Verluste deiner Bank h\u00f6her als die Gewinne bei einer anderen Bank, bleibt ein Restbetrag offen. Das Finanzamt stellt dir dann mit dem Steuerbescheid eine Bescheinigung \u00fcber den \u201everbleibenden Verlustvortrag<\/a>\u201c aus. Diesen Verlust ber\u00fccksichtigt das Finanzamt automatisch in den folgenden Jahren \u2013 jedoch nur, wenn du Kapitalertr\u00e4ge in der Steuererkl\u00e4rung angibst. Entstehen in den Folgejahren keine Gewinne, wird der Verlust einfach weiter in die n\u00e4chsten Steuerjahre \u00fcbertragen.<\/p>\n
Verlustbescheinigung in die Steuererkl\u00e4rung eintragen<\/h2>\n
Reiche die Verlustbescheinigung in der Steuererkl\u00e4rung<\/a> zusammen mit der Anlage KAP<\/a> ein. Einfacher geht\u2019s mit WISO Steuer: Hier \u00fcbernimmt das Programm die Formularauswahl f\u00fcr dich und f\u00fchrt dich Schritt f\u00fcr Schritt, inklusive Tipps f\u00fcr mehr Steuererstattung.<\/p>\n
Deine Angaben machst du unter: Sparer und Vermieter \u203a Zinsen und andere Kapitalertr\u00e4ge \u203a Steuerbescheinigungen<\/em><\/p>\n
Beantworte dort die Frage\u00a0Handelt es sich um eine Verlustbescheinigung<\/em>?<\/em> mit\u00a0Ja<\/em>.<\/p>\n\r\n
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\r\n \r\n \r\n \r\n\r\n ![\"Eingabemaske](\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/uploads\/sites\/31\/2024\/11\/verlustbescheinigung-eintragen-steuererklaerung.png\" "\\"\\"\r\n")
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\r\n \r\n \r\n \r\n\r\n ![\"Eingabemaske](\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/uploads\/sites\/31\/2024\/11\/verlustbescheinigung-eintragen-steuer-app.png\" "\\"\\"\r\n")
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\r\n\r\n\r\n\r\n \r\n\n\n\r\nF\u00fcr was brauche ich eine Verlustbescheinigung?<\/h3>\r\n <\/div>\r\n\n\r\n
\r\n\r\n Damit kannst du Verluste aus Kapitalanlagen bei einer Bank mit Gewinnen einer anderen Bank verrechnen. So holst du dir zu viel gezahlte Abgeltungssteuer zur\u00fcck. \r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\n<\/div>\n\n\r\nWie kann ich Verluste bei Aktien und sonstigen Kapitalertr\u00e4gen absetzen?<\/h3>\r\n <\/div>\r\n\n\r\n
\r\n\r\n \n- \n
- Aktienverluste kannst du nur mit Aktiengewinnen verrechnen<\/li>\n
- Andere Kapitalverluste kannst du mit Gewinnen aus Kapitalertr\u00e4gen verrechnen, sogar mit einem Gewinn aus Aktienverk\u00e4ufen<\/li>\n
- F\u00fcr eine bank\u00fcbergreifende Verrechnung ben\u00f6tigst du eine Verlustbescheinigung zur Angabe in der Steuererkl\u00e4rung<\/li>\n<\/ul>\n \r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\n<\/div>\n\n\r\n
Wie bekomme ich die Bescheinigung?<\/h3>\r\n <\/div>\r\n\n\r\n
\r\n\r\n Du musst die Verlustbescheinigung aktiv bis sp\u00e4testens 15. Dezember bei deiner Bank beantragen, da sie nicht automatisch erstellt wird. Das geht meist einfach online \u00fcber App oder im Browser, per E-Mail oder telefonisch. \r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\n<\/div>\n\n\r\nWas passiert, wenn ich den Antrag vergessen habe?<\/h3>\r\n <\/div>\r\n\n\r\n
\r\n\r\n Hast du die Frist verpasst, gibt es keine Verl\u00e4ngerung. Die Bank \u00fcbertr\u00e4gt den Verlust ins n\u00e4chste Jahr, um k\u00fcnftige Gewinne zu mindern. Eine neue Verlustbescheinigung kannst du erst wieder bis zum 15. Dezember des Folgejahres beantragen. \r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\n<\/div>\n\n\r\nWie lange ist der Verlusttopf bei der Bank g\u00fcltig?<\/h3>\r\n <\/div>\r\n\n\r\n
\r\n\r\n Der Verlusttopf bei der Bank ist unbegrenzt g\u00fcltig. Nicht verrechnete Verluste werden automatisch ins n\u00e4chste Jahr \u00fcbertragen und k\u00f6nnen so lange mit zuk\u00fcnftigen Gewinnen verrechnet werden, bis sie vollst\u00e4ndig aufgebraucht sind. \r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\n<\/div>\n\n\r\nWerden meine Verluste automatisch verrechnet?<\/h3>\r\n <\/div>\r\n\n\r\n
\r\n\r\n Ja, Banken verrechnen Verluste und Gewinne intern, jedoch getrennt in T\u00f6pfen f\u00fcr Aktien und sonstige Kapitalertr\u00e4ge. Eine bank\u00fcbergreifende Verrechnung erfolgt nur \u00fcber die Steuererkl\u00e4rung mit der Verlustbescheinigung. \r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\n<\/div>\n<\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n\r\n\r\n\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n<\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n <\/div>\r\n \n\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n \r\n\r\n \r\n![\"Steuer-Abruf](\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/blog\/blog-ad1\/bankkonto\/blog-bankkonto-verbinden.svg\" "\\"\\"")
\r\n \r\n <\/div>\r\n \r\n \r\n \r\n \r\n\r\n \r\n![\"WISO Steuer](\"https:\/\/www.buhl.de\/steuer\/wp-content\/themes\/steuer-web\/buhl-steuer\/assets\/full-width-text\/ad1\/logo-wiso-steuer.svg\" "\\"WISO Steuer")
\r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n <\/div>\r\n \r\n \r\n \r\n Bankkonto verbinden und keine Ausgabe mehr vergessen<\/p>\r\n \r\n \r\n
Verbinde dein Bankkonto und WISO Steuer findet alle Ausgaben, die du von der Steuer absetzen kannst automatisch. Ganz ohne Abtippen!<\/div>\r\n \r\n \r\n\r\n
- Antrag stellen<\/strong>: In der Regel reicht ein kurzer, schriftlicher Antrag bei der Kundenbetreuung deiner Bank. Das geht meist einfach online \u00fcber App oder im Browser, per E-Mail oder telefonisch.<\/li>\n
- Frist beachten<\/strong>: Stelle den Antrag bis sp\u00e4testens 15. Dezember bei deiner Bank.<\/li>\n