Hallo zusammen,
vielleicht kann mir hier jemand helfen, ich stehe hier irgendwie auf dem Schlauch.
Ich habe ein Bankonto (1200) und ein Kreditkartenkonto (1210). Wenn ich etwas mit der Kreditkarte zahle, buche ich zunächst auf die Kreditkarte. z.B.
Kreditkarte (1210) an Bürobedarf (4930) 100 EUR am 10.03.20xx
Die Kreditkarte ist dann mit 100 EUR belastet.
Zum Monatsende erfolgt dann automatisch ein Geldtransfer vom Bankkonto (1200) auf die Kreditkarte (1210). Allerdings wird bei mir von Seiten der Bank der Betrag am Monatsende 31.03. auf der Kreditkarte gutgeschrieben und erst am 1. des Folgemonats dem Bankkonto abgezogen. Bisher habe ich es so gebucht:
Bankkonto (1200) an Kreditkarte (1210) 100 € am 31.03.20xx.
Ist das so korrekt? Welches Zahlungsdatum und Wertstellungsdatum muss ich hier angeben?
Streng genommen gibt mir die Bank hier ja einen Kredit für einen Tag. Muss ich das hier berücksichtigen und über ein Kreditkonto buchen?
Kreditkonto (1710) an Kreditkarte (1210) 100 € am 31.03.20xx
Bankkonto (1200) an Kreditkonto (1710) 100 € am 01.04,20xx
Oder kann ich das hier weiterhin so machen, wie bisher? Wie geht man hier korrekt vor?
Man kann dies auch als Banklaufzeit betrachten, allerdings erfolgt hier die Wertstellung vor der Belastung.
Danke vorab und beste Grüße
Christof