Im MG-Forum „Allgemeine Diskussion“ findet sich ein längerer Beitrag zur Erfassung und Auswertung von Wertpapiertransaktionen, der mit dem aufmunternden Hinweis endet, einen Verbesserungsvorschlag zu erstellen. Dieser Aufforderung komme ich gern nach.Die Einführung der Abgeltungssteuer ist zwar in die Datenerfassung (Verkaufsorder, Kupons) in die Depotverwaltung von WISO MG eingearbeitet worden, die Auswertungsmöglichkeiten der Depotverwaltung sind dem aber nicht gefolgt.Folgende Transaktionen werden von WISO MG unterstützt:
1.Wertpapierankauf:
- Im Wertpapierdepot erfolgt die Aufteilung des Gesamtbetrages in Gebühren und Nettoanlagebetrag, eine Vormerkbuchung für das Referenzgirokonto (nur Gesamtbetrag) kannangelegt werden.
- Vom Girokonto erfolgt die Abbuchung des Gesamtbetrages, ggf. unter Nutzung der Vormerkbuchung.
2.Wertpapierverkauf:
- Im Wertpapierdepot erfolgt die Aufteilung des Gesamtbetrages in Gebühren, Steuern (Abgeltungssteuer, Kirchensteuer, Solidaritätszuschlag) und Nettoverkaufsbetrag, eine Vormerkbuchung für das Referenzgirokonto (nur Nettoverkaufsbetrag) kann angelegt werden.
- Auf dem Girokonto erfolgt die Gutschrift des Nettoverkaufsbetrages, ggf. unter Nutzung der Vormerkbuchung.
3.Zins- und Dividendenzahlung:
- Im Wertpapierdepot werden die Bruttoauszahlung, Gebühren und Steuern erfasst und der Nettoauszahlungsbetrag ermittelt, eine Vormerkbuchung für das Referenzgirokonto (nur Nettoauszahlungsbetrag) kann angelegt werden.
4.Thesaurierung in zwei Schritten:
- Zins- und Dividendenzahlung (ohne Vormerkbuchung für Girokonto)
- Wertpapierankauf (ohne Vormerkbuchung für Girokonto)
Im Girokonto sind bei dieser Vorgehensweise nun alle realen Geldbewegungen zwischen Konto und Depot enthalten. Die Informationen über Steuern und Gebühren befinden sich in dem Datenbestand des Depots. Die Standardauswertungen von WISO berücksichtigen nun nicht die im Datenbestand des Depots enthaltenen Werte.
Damit fehlen die Gebühren und Steuern auf Wertpapiertransaktionen in allen Auswertungen.
So kann zum Beispiel keine Gesamtdarstellung der gezahlten Abgeltungssteuer über alle Depots und Konten erstellt werden.Die Depotverwaltung wiederum bietet nur sehr eingeschränkte Auswertungsmöglichkeiten.Ein Weg zur Berücksichtigung der Daten aus Wertpapiertransaktionen in den WISO-Auswertungen wäre die Zwischenschaltung von Verrechnungskonten, allerdings sind dann Mehrfacheingaben der Daten erforderlich.Die konsequente Kopplung von Konto- und Wertpapierverwaltung bis in die Auswertungen hinein würde aufgrund der Komplexität der Abläufe einen sehr hohen Aufwand bedeuten.Vielleicht ist es richtig, die lockere Kopplung zwischen Konto- und Depotverwaltung beizubehalten. Dann aber sollten die Auswertungsmöglichkeiten der Depotverwaltung verbessert werden. Dies betrifft auch den Excel-Export der erfassten Daten.
Folgende Verbesserungen sollten vorgenommen werden:
- Die Vermögensübersicht und die Verwaltung der Wertpapiereist gut gelungen und hier besteht aus meiner Sicht kein Anpassungsbedarf.
Für die Orderhistorie, die realisierten Gewinne und die Spesenübersicht sollte der Anzeigezeitraum gewählt werden können.
Analog zur Spesenübersicht und den realisierten Gewinnen sollte eine Übersicht über die gezahlten Steuern eingefügt werden.
Für detaillierte Auswertungen sollte der Export der Orderhistorie nach Excel mit allen Feldern (nicht nur derjenigen aus der Ansicht!) für einen wählbaren Zeitraum möglich sein.
Mit diesen Vorschlägen wird zwar das Problem der fehlenden Daten in Standardauswertungen nicht behoben, aber zumindest werden zusätzliche Informationen verfügbar.Ich freue mich auf eine rege Diskussion und eine Verbesserung von MG!
rowi