Hallo Miteinander,
ich bin gerade dabei mich in den Wertpapierdepot-Bereich einzuarbeiten. Mein Depot führe ich bei der Frankfurter Fondsbank (FFB), daher habe ich dieses Depot in MG offline angelegt.
Im nächsten Schritt möchte ich meiner bisher getätigten Fondsankäufe händisch eingeben.
Vorabinformationen:
Die FFB zieht monatlich per Lastschriftverfahren einen Betrag i.H.v. 40,-€ von meinem Girokonto. Bei der FFB ist dieser Vorgang als Sparplan angelegt.
In MG dient mein Girokonto (HBCI) ebenfalls als Referenzkonto zu meinem Wertpapierdepot (offline).
Die anfallenden Provisionen bzw. Gebühren werden mit der Lastschrift verrechnet.
Mein Problem:
Wenn ich eine neue Order erstellen möchte, gebe ich alle erforderlichen Daten ein, auch die Gebühren. Leider wird in diesem Schritt die Gebühr "drauf" gerechnet.
Dadurch weicht der Gesamtbetrag von dem Abbuchungsbetrag meines Girokontos ab.
Lösungsansatz:
Ich könnte den Kaufpreis "runterrechnen" um auf einen exakten Betrag i.H.v. 40,-€ zu landen inkl. der Gebühren. Allerdings verfälscht diese Methode zwangsläufig den Kurswert des Fonds bzw. meine gekauften Anteile.
An diesem Punkt bin ich leider überfragt. Ich habe zu Verdeutlichung meines Beispiels zwei relevante Bilder angehangen.
Könnte mir jemand eine Hilfestellung geben, damit ich meine Order inkl. der Gebühren einpflegen kann um auf einen korrekten Gesamtbetrag zu kommen, welcher mit der Lastschrift der FFB identisch ist?
Mit bestem Gruß,
Matze