Hallo,
welchen Kontotyp nutzt man am besten für Versicherungen, die beim OnlineBanking mit angelegt werden ?
MfG
Hallo,
welchen Kontotyp nutzt man am besten für Versicherungen, die beim OnlineBanking mit angelegt werden ?
MfG
Da gibt es durchaus mehrere Möglichkeiten. Je nachdem was du erreichen möchtest, welche Versicherung es ist. welche Daten zur Wertdarstellung von der Versicherung geliefert werden.
Du kannst ein Versicherungsdepot anlegen und den jeweils von der Versicherung gelieferten Wert zum entsprechenden Zeitpunkt erfassen. Oder du legst ein Offline-Konto an und erfasst die Werte manuell oder per Zahlungsverwaltung einen regelmäßigen Betrag zu regelmäßigen Zeitpunkten. Oder wenn die Versicherung ein onlinefähiges Depot oder Konto bietet muss prüfen ob Mein Geld diesen Typ unterstützt.
Gruß
Vielen Dank für deine Antwort.
In diesem Fall sind es Versicherungen ohne einen Wert. Soll nicht heißen, dass diese Versicherungen wertlos sind
Aber hier handelt es sich um eine Rechtsschutzversicherung u.ä.
Ok, jetzt ist es klar. Ich gehe hier folgendermaßen vor. Für die Laufzeit und Überwachung und Kontaktdaten nutze ich das Modul Vertragsverwaltung. Für die Kosten der Versicherung kategorisiere ich die Buchungen. Welche Mein Geld Version hast du im Einsatz? Vergleiche mail hier. Die Vertragsverwaltung ist nur bei der Pro-Version dabei. Ich möchte nicht mehr ohne arbeiten.
Gruß
Hallo,
ich habe aktuell die Trial Version im Einsatz, aber würde mir die Pro holen.
Mir ist aber noch nicht ganz klar welchen Kontotyp in den Kontenübersicht für diese Versicherungen nutzen würde. Ich habe ja nur die Auswahl zwischen:
Bargeldkonto, Girokonto, Haushaltsbuch, Hypothek, Kredit, Kreditkarte, Sparbuch/Sparkonto, Tages-/Festgeldkonto
Bargeldkonto, Girokonto, Haushaltsbuch, Hypothek, Kredit, Kreditkarte, Sparbuch/Sparkonto, Tages-/Festgeldkonto
Wenn sinnvoll, dann als Versicherungsdepot.
Soll heißen, für eine Rechtsschutzversicherung kein Konto und auch kein Depot.
Mir ist aber noch nicht ganz klar welchen Kontotyp in den Kontenübersicht für diese Versicherungen nutzen würde. Ich habe ja nur die Auswahl zwischen:
Bargeldkonto, Girokonto, Haushaltsbuch, Hypothek, Kredit, Kreditkarte, Sparbuch/Sparkonto, Tages-/Festgeldkonto
Du brauchst dafür keinen Kontotypen. Ich gehe davon aus, dass deine Versicherung von deinem Giro abbucht oder du von deinem Giro überweist! Diese Buchung bekommt die Kategorie Rechtsschutzversicherung. Das ist eine Buchung wie wenn du beim Bäcker mit der EC-Karte einkaufst. Über die Auswertungen siehst du dann die Summe der Bewegungen je Kategorie. Diese Buchungen kannst du zusätzlich auch dem Vertrag "Rechtsschutzversicherung" in der Vertragsverwaltung zuweisen. Das auch für Dokumente, wie z.B. dem unterzeichneten Vertrag. Um aber die Werte deiner Versicherung zu sehen über Jahre oder Monate oder dem aktuellen Jahr ist die Kategorisierung und deren Auswertung ausreichend.
Gruß
Soll heißen, für eine Rechtsschutzversicherung kein Konto und auch kein Depot.
Genau das hab ich oben schon beschrieben.
Das bedeutet, dass ich das Konto den ich durch die Einrichtung des Girokontos in Wiso Mein Geld Pro importiert
bekomme einfach ignoriere ?
Das bedeutet, dass ich das Konto den ich durch die Einrichtung des Girokontos in Wiso Mein Geld Pro importiert
bekomme einfach ignoriere ?
Da wird doch mit Sicherheit kein Konto für eine Rechtsschutzversicherung angelegt.
Mach mal am besten ein Screenshot von dem, was Dich stört.
Das bedeutet, dass ich das Konto den ich durch die Einrichtung des Girokontos in Wiso Mein Geld Pro importiert
bekomme einfach ignoriere ?
Ich kann die hier nicht folgen. Was genau meinst du mit "in Wiso Mein Geld Pro importiert bekomme einf ignoiere?" Du bekommst doch nur die Buchungen die du heute z.B. auch auf der Web-Seite der Bank findest.
Hast du die Konten bei deiner Hausbank für diese Versicherungen angelegt? Im Normalfall gibst du doch bei deiner Versicherung das Konto (Girokonto" von dem abgebucht wird oder wenn du überweist dann doch auch von deinem Girokonto. Je Versicherung ein Konto erinnert mich an die Vorgehensweise ohne Kategorisierung einen Überblick über Buchungsdaten je Bereich (Versicherung) zu bekommen. Hab ich recht?
Gruß
Nein ich habe überhaupt kein Konto bei meiner Hausbank angelegt. Da die Sparkassen mit der Bayernversicherung eng zusammenarbeiten und auch die Sparkasse die Verträge vermittelt gehe ich davon aus, dass diese automatisiert in der Übersicht auftauchen.
Hab ich so noch nicht gesehen. Findest du die Buchungen der Versicherungen auf deinem Standardgirokonto? Wenn ja würde ich diese Konten ignorieren.
Ja finde ich. Ok, dann werde ich diese Konten ignorieren
Ok, dann werde ich diese Konten ignorieren
Gut - noch eine Frage zum Verständnis. Wird denn auf den anzeigten Konten für die Versicherungen ein Saldo angezeigt?
Gerne, anbei der Screenshot. Alles von meiner Hausbank in einem Rutsch bei der Einrichtung abgeholt.
Verrückt, habe ich so noch nie gesehen.
Ja finde ich. Ok, dann werde ich diese Konten ignorieren
Dann scheinen diese "Konten" ja eher Filter zu sein, wenn die eigentlichen Buchungen auf dem Girokonto erfolgen.
Vielleicht, aber die Konten habe gar keinen Bestand und auch keine Buchung, zumindest nicht die Zeit die ich zurückschauen kann.