Hallo,
ich teste WISO Mein Geld Professional in Version 23.3.0.382 und benötige Hilfe bei der Umsetzung folgender
Anforderung:
- Es gibt zwei Online-Konten: 1 Girokonto und 1 Tagesgeldkonto.
- Jeden Monat erfolgt per SEPA-Überweisung eine Buchung für Rücklagen vom Girokonto auf das Tagesgeldkonto.
- Der Betrag setzt sich aus vielen (~30) Teilbeträgen zusammen.
- Jedem Teilbetrag wird eine Kategorie zugeordnet, und zwar sowohl auf dem Girokonto als auch auf dem Tagesgeldkonto.
- Die für die Zukunft geplanten Buchungen sind in der Finanzprognose und in Auswertungen sichtbar.
Kurz gesagt geht es mir also um eine Prognose der Rücklagen je Kategorie.
Mein aktuelles Vorgehen:
- Die beiden Konten habe ich eingerichtet.
- Girokonto: Die SEPA-Überweisung des Girokontos habe ich per FinTS von der Bank abgerufen. Die Buchung habe ich anschließend gesplittet und jeder Splitbuchung die passende Kategorie zugewiesen.
- Tagesgeldkonto: In der Zahlungsverwaltung habe ich eine regelmäßige Buchung offline im Konto angelegt und diese wie beim Girokonto gesplittet und jeder Splitbuchung die passende Kategorie zugewiesen.
- Alle Splitbuchungen haben kein Gegenkonto.
Resultat: Die beiden Buchungen erfolgen für beide Konten monatlich automatisch inkl. Split und korrekten Kategorien. Geplante Buchungen sind in der Finanzprognose sichtbar. Die Splitbuchungen sind aber nicht als Umbuchungen vermerkt. Ich muss also jeden Monat von Hand die ~30 Splitbuchungen einander zuordnen.
Folgende Ideen habe ich ohne Erfolg probiert:
- Angabe des Gegenkontos bei allen Splitbuchungen: dann wird im Gegenkonto für jede Splitbuchung eine Buchung angelegt.
- Problem: die Kategorie dieser Buchungen ist nicht korrekt und müsste (monatlich ~30 mal) manuell korrigiert werden.
- Problem: Die so erzeugten Buchungen bestehen zusätzlich zu den Splitbuchungen. Wenn ich in der Folge die Splitbuchungen aus der Zahlungsverwaltung löschen würde, wären sie nicht mehr über die Finanzprognose sichtbar.
- Angabe der Splitbuchungen nicht über die Zahlungsverwaltung, sondern als Regel. Problem: Die Splitbuchungen sind dann nicht mehr über die Finanzprognose sichtbar.
Ich habe in den FAQs keine Lösung gefunden; im Forum auch nicht, aber immerhin Beiträge mit ähnlichem Thema:
- Fehlerhafte Umbuchung von regelmäßigen gesplitteten Abbuchungen (2015)
- Umbuchungen & Kategorien (2013)
Möglicherweise verwende ich aufgrund meiner geringen Erfahrung nicht die richtige Vorgehensweise. Hat jemand eine Idee, wie ich die Anforderung mit weniger Handarbeit umsetzen kann?
Christian