Rückwirkende Steuererklärung

Hast du die Steuererklärung noch nie gemacht, kannst du es direkt für die letzten 4 Jahre nachholen. So sicherst du dir auf einen Schlag 4 Erstattungen! Das geht, solange du nicht zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet bist, sondern es freiwillig tust.
 
Besonders einfach ist die Aufholjagd mit WISO Steuer: Du beginnst mit der ältesten Steuererklärung und arbeitest dich bis in das neueste Jahr vor. So übernimmt das Programm einfach die Daten aus dem vorherigen Jahr, und du beginnst nicht immer wieder von Neuem. Daten von deinem Arbeitgeber, deiner Krankenkasse und mehr werden automatisch ergänzt. Du sparst dir das Abtippen und kannst dir sicher sein, dass alles stimmt.

Du hast 4 Jahre Zeit, um die freiwillige Abgabe der Steuererklärung nachzuholen. Das heißt: In diesem Jahr kannst du die Erklärungen für 2022, 2023, 2024 und 2025 auf einen Schlag erledigen.
 
Das lohnt sich besonders, da du oft mit einer Rückzahlung rechnen kannst – im Durchschnitt sind das mit WISO Steuer 1.674 € pro Jahr!
 
Wichtig: Wer zum Beispiel wegen Elterngeld, Kurzarbeitergeld oder mehrerer Einkommensquellen zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet ist, muss sie stattdessen jedes Jahr einreichen.

In einigen Fällen kannst du die Steuererklärung sogar 7 Jahre lang rückwirkend abgeben. Und zwar, wenn du einen Verlust vom Finanzamt feststellen lassen und durch den sogenannten Verlustvortrag jetzt noch mehr aus der Steuer herausholen willst.
 
Vor allem bei Studenten kommt das infrage. Für deine Zeit im Masterstudium kannst du die Steuererklärung abgeben, auch wenn du kein Geld verdient hast. Jetzt kommt der Verlustvortrag ins Spiel. Den merkt sich das Finanzamt für die erste Steuererklärung, die du nach dem Studium als Vollzeit-Arbeitnehmer abgibst. So sparst du auch in der Zukunft richtig viel Geld!
 
Besonders diese 3 Termine solltest du im Auge behalten, denn danach nimmt das Finanzamt die jeweiligen Erklärungen nicht mehr an:
 

• 31. Dezember 2026 für die Steuererklärung 2019
• 31. Dezember 2027 für die Steuererklärung 2020
• 31. Dezember 2028 für die Steuererklärung 2021

Dein Vorteil mit WISO Steuer: Fängst du mit dem ältesten Steuerjahr an, kannst du deine Angaben mit nur einem Klick ins nächste Jahr übernehmen. Deine Lohnsteuerbescheinigung, Versicherungsbeiträge und vieles mehr werden automatisch auf das richtige Jahr angepasst. Schau kurz drüber, ob sich deine Ausgaben verändert haben und tausche die Zahlen gegebenenfalls schnell aus – schon kannst du die nächste Erklärung abgeben.

• 2022: 31. Dezember 2026
• 2023: 31. Dezember 2027
• 2024: 31. Dezember 2028
• 2025: 31. Dezember 2029

In Ausnahmefällen hast du auch bis zu 7 Jahre Zeit für die Steuererklärung. Somit kannst du auch noch rückwirkend bis einschließlich 2019 bis Ende dieses Jahres abgeben.
 
Achtung: Hat das Finanzamt dir eine Aufforderung geschickt, solltest du immer reagieren und deine Steuererklärung abgeben. Anderenfalls könnten höhere Kosten auf dich zukommen.

Die Steuererklärung öfter auf die lange Bank geschoben? Gute Nachrichten für dich: Du kannst auch mehrere Steuererklärungen gleichzeitig abgeben und dir so ein hübsches Sümmchen sichern! Mit WISO Steuer sparst du eine Menge Arbeit, denn vieles füllt die Software automatisch aus.

Warum sich eigentlich all die Mühe machen und die Steuererklärung abgeben? Die Antwort ist einfach: Weil es in den meisten Fällen eine Rückzahlung vom Finanzamt gibt – im Schnitt sind es 1.172 €. Übrigens holt das Programm WISO Steuer im Schnitt mehr raus, nämlich eine Steuererstattung von 1.674 €.
 
Obendrauf gibt es auch noch Zinsen vom Finanzamt: 6 % pro Jahr bis 2019. Ab 2020 1,8 % pro Jahr. Die Verzinsung beginnt 15 Monate nach Ende des entsprechenden Steuerjahres.
 
Wenn du Ausgaben in diesen Bereichen hast, stehen die Chancen gut, dass du eine Rückzahlung vom Finanzamt erhältst:
 

• Werbungskosten: Ausgaben rund um den Job
• Außergewöhnliche Belastungen: Ausgaben rund um die Gesundheit
• Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen (z. B. Haushaltshilfe, Gärtner oder Winterdienst)
• Sonderausgaben (z. B. Spenden, Unterhalt oder Kinderbetreuung)

Bist du verpflichtet, die Steuererklärung abzugeben (Pflichtveranlagung), musst du die jährliche Abgabefrist einhalten. Dann hast du nicht die Möglichkeit 4 oder sogar 7 Jahre mit der Steuererklärung zu warten. Die Pflicht zur Abgabe besteht, wenn einer dieser Punkte auf dich zutrifft:
 

• Steuerpflichtige Nebeneinkünfte über 410 € (zum Beispiel aus Vermietung)
• Arbeitslosengeld, Krankengeld oder Kurzarbeitergeld über 410 €
• Einkommen von mehreren Arbeitgebern gleichzeitig
• Renteneinkünfte über dem steuerfreien Grundfreibetrag
• Kapitalerträge aus In- oder Ausland ohne Abgeltungssteuer
• Zeitweise Steuerklasse 5 oder 6 bei gemeinsamer Veranlagung
• Ehepaare mit Steuerklasse 3 und 5 (Ausnahmen möglich)

Ja! Und zwar dann, wenn es nachträglich über bestimmte Einkünfte erfährt, die du nicht angegeben hast. Da das Finanzamt davon ausgeht, dass du zu wenig Steuern bezahlt hast, fordert es dich auf, die Steuererklärungen für einen bestimmten Zeitraum nachträglich abzugeben.
 
Bekommst du eine Aufforderung vom Finanzamt, solltest du schnell handeln. Das Finanzamt kann Steuererklärungen bis zu 7 Jahre nach Ablauf des Steuerjahres einfordern – samt Steuerzinsen und Verspätungszuschlag. Wurden Einnahmen bewusst verschwiegen, droht sogar ein Strafverfahren.
 
Gibst du die Erklärung trotz Aufforderung nicht ab, kann das Finanzamt an einigen Stellschrauben drehen, um dich zur Abgabe zu zwingen. Diese Strafen können noch auf deine Steuernachzahlung obendrauf kommen:
 

• Verspätungszuschlag mit mindestens 25 Euro pro Monat
• Zwangsgeld bis zu 25.000 
• Schätzung der Besteuerungsgrundlage anhand der Vergleichswerte
• Steuerstrafverfahren

 
Strafe bezahlt und alles ist vorbei? Nicht ganz: Deine bisher nicht abgegebene Steuererklärung schuldest du dem Finanzamt nach wie vor. Du solltest also auf keinen Fall abwarten – und deine Steuererklärung ohne weitere Verzögerung einreichen.
 
Übrigens: Bei freiwilliger Abgabe musst du zwar keine Strafen fürchten, dir geht aber möglicherweise viel Geld verloren, wenn du es nicht tust. Denn in den meisten Fällen bekommt man eine Steuererstattung – im Schnitt 1.172 €. Mit WISO Steuer kannst du den Betrag weiter erhöhen: Das Programm holt im Schnitt 1.674 € heraus.

Wenn du seit Jahren keine Steuererklärung gemacht hast – keine Panik. Du kannst immer noch freiwillig für die letzten 4 Jahre einreichen und dir damit gleich 4 Erstattungen sichern. Es ist dabei völlig egal, ob du 5, 10 oder sogar 15 Jahre lang keine Steuererklärung abgegeben hast.
 
Regelmäßig musst du deine Steuererklärung nur abgeben, wenn du dazu verpflichtet bist. Dann steht sie einmal im Jahr an. Hast du das nicht getan, kann es sein, dass das Finanzamt dich zur Abgabe auffordert.

Zeit ist Geld – dieses Motto gilt auch für die Steuererklärung. Willst du die letzten Jahre nachholen, bietet WISO Steuer dir schnelle Hilfe. So gehst du vor:
 

• Lade dir die App auf deinem Smartphone herunter und erstelle ein kostenloses Benutzerkonto.
• Beginne mit dem ältesten Jahr, so kannst du deine Daten in die Folgeerklärungen übernehmen und musst weniger selbst ausfüllen.
• Lade deine Lohnsteuerbescheinigung und Rechnungen mit einem Foto hoch oder lass sie von WISO Steuer abrufen. Die Daten werden automatisch an die richtige Stelle in deiner Erklärung eintragen.
• Nutze Tipps von WISO Steuer: Die Software führt dich Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess und sagt dir genau, wo du noch mehr Geld sparen kannst.
• Ist alles bereit, kann deine Erklärung auf die digitale Reise gehen – mit einem Klick sind alle Unterlagen schnell und sicher beim Finanzamt.