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Geburt: Kosten von der Steuer absetzen

So gibt’s Geld zur√ľck f√ľr Hebamme, Artztbesuche, Medikamente und Co.

Die Krankenkasse √ľbernimmt die Kosten f√ľr Schwangerschafts- oder Baby-Kurse nicht? In diesem Fall hilft das Finanzamt: Viele Kosten rund um die Geburt k√∂nnen werdende Eltern in der Steuererkl√§rung absetzen. Welche Geburtskosten dazu geh√∂ren, haben wir hier zusammengestellt.

Kurz & knapp

  • Kosten rund um die Geburt bringen √ľber die Steuererkl√§rung Geld zur√ľck
  • Voraussetzung dabei ist, dass die Kosten selbst getragen wurden
  • Nicht vergessen: Die Ausgaben musst du belegen k√∂nnen, wenn das Finanzamt nachfragt

Welche Kosten rund um die Geburt kann ich absetzen?

Kosten Geburt Schwangerschaft absetzen Infografik

Kurse

  • Geburtsvorbereitungskurs
  • R√ľckbildungskurs

Selbst bezahlte Rechnungen

  • Pr√§nataldiagnostik
  • Entbindungskosten
  • √úbernachtungskosten der Klinik
  • Massagen, B√§der, Gymnastik (Attest n√∂tig)
  • Medikamente (Rezept n√∂tig)
  • Haushaltshilfe
  • Betreuungskosten

Fahrtkosten

  • zu Vorsorgeuntersuchungen
  • zur Schwangerschaftsgymnastik
  • zum Geburtsvorbereitungskurs
  • ins Krankenhaus zur Entbindung

Die Kosten rund um Schwangerschaft und Geburt kannst du dann absetzen, wenn die Krankenkasse diese nicht √ľbernommen hat. Also gilt: Vieles, was du selbst gezahlt hast, bringt dir einen Steuervorteil. Diese Kosten gibst du als au√üergew√∂hnliche Belastungen in deiner Steuererkl√§rung ein.

Besonders einfach geht das mit WISO Steuer. Hier bekommst du viele Tipps und Hinweise und kannst f√ľr deine Familie eine h√∂here Steuerr√ľckerstattung vom Finanzamt holen:

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Geburtsvorbereitungskurs & R√ľckbildungskurs absetzen

Ausgaben zur Geburtsvorbereitung und Schwangerschaftsgymnastik kannst du in die Steuererklärung eintragen.

  • Voraussetzung: Die Teilnahme war medizinisch notwendig.
  • Nachweis: Zum Nachweis beim Finanzamt ben√∂tigst du ein √§rztliches Attest. Dieses muss ausgestellt werden, bevor die Kosten entstehen. Gleiches gilt f√ľr die Teilnahme an R√ľckbildungskursen.

Entbindungskosten absetzen

Alle Kosten f√ľr die Entbindung, die nicht von der Krankenkasse gezahlt werden, kannst du in deiner Steuererkl√§rung eintragen. Dazu geh√∂ren Ausgaben f√ľr Arzt, Hebamme und das Krankenhauspersonal.

  • Wichtig: Du ben√∂tigst f√ľr alles einen Beleg (eine Rechnung). Diese kannst du einfach mit unserer App Steuer-Scan abfotografieren und schon sind die Kosten in WISO Steuer hinterlegt.
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Rechnungen einfach per Foto in die Steuer einf√ľgen

Sobald du eine Rechnung bekommst, machst du einfach ein Foto mit dem Smartphone und die App liest das Dokument automatisch als PDF f√ľr deine Steuererkl√§rung ein. Wie ein Scanner, nur viel schlauer!

Fahrtkosten zur Untersuchung

W√§hrend der Schwangerschaft kommen so einige Fahrten zusammen ‚Äď und auch an diesen Kosten k√∂nnen in der Steuererkl√§rung angegeben werden.

Absetzbar sind vor allem folgende Fahrten

  • zu den Vorsorgeuntersuchungen beim Frauenarzt
  • zur Schwangerschaftsgymnastik
  • zum Geburtsvorbereitungskurs
  • ins Krankenhaus zur Entbindung
  • zum R√ľckbildungskurs

In WISO Steuer hast du einen integrierten Rechner. Mit diesem kannst du automatisch alles ausrechnen lassen und sparst dir lästiges Ausrechnen.

Gilt das auch f√ľr √∂ffentliche Verkehrsmittel?

Du bist mit den √∂ffentlichen Verkehrsmitteln oder dem Taxi gefahren? Auch diese Kosten kannst du absetzen. Hebe zur Sicherheit immer den Fahrschein oder die Rechnung auf. Am besten fotografierst du diese direkt mit unserer App Steuer-Scan und speicherst die Rechnung in deiner Steuererkl√§rung. So hast du alles griffbereit, wenn das Finanzamt eine R√ľckfrage hat.

Krankenhausaufenthalt nach der Geburt

Auch die Kosten f√ľr die √úbernachtung im Krankenhaus bringen eine Steuerr√ľckerstattung. Muss euer Baby noch ein paar Tage in der Klinik bleiben und du willst nah beim Neugeborenen sein? Auch diese Kosten kannst du absetzen.

  • Nachweis: Lass dir vom Krankenhaus eine Rechnung ausstellen.

Massagen, Bäder, Gymnastik in der Steuererklärung angeben

Auch das ist möglich. Hat dir dein Arzt eine Massage oder Gymnastik verschrieben, kannst du den von dir bezahlten Eigenanteil absetzen. Also die Kosten, die du selbst tragen musstest.

  • Voraussetzung: √Ąrztliches Rezept
  • Nachweis: Beleg/Rechnung

K√ľnstliche Befruchtung absetzbar?

F√ľr eine k√ľnstliche Befruchtung √ľbernimmt die Krankenkasse in der Regel 50 Prozent der Kosten. Insgesamt zahlt sie f√ľr drei Behandlungszyklen. Die selbst getragenen Kosten¬†sind als au√üergew√∂hnliche Belastungen absetzbar.

Kosten einer freiwilligen Sterilisation können nicht abgesetzt werden.

Haushaltshilfe nicht vergessen

Habt ihr in den ersten Monaten nach der Geburt eine Unterst√ľtzung im Haushalt? Bei einem Minijobber k√∂nnen 20 Prozent der Kosten in der Steuererkl√§rung eingetragen werden ‚Äď bis zu 510 Euro im Jahr. Bei einer sozialversicherungspflichtigen Hilfe sind es sogar bis zu 4.000 Euro j√§hrlich. Gleiches gilt bei einem mobilen Pflegedienst oder einer Pflegekraft.

Mehr dazu in unserem Beitrag: Haushaltsnahe Dienstleistungen

Betreuungskosten der Kinder

Auch Kinderbetreuungskosten werden steuerlich ber√ľcksichtigt. Dabei ist es egal, ob die Kleinen durch eine Tagesmutter, ein Au-pair oder in der Kita betreut werden. Pro Jahr k√∂nnen zwei Drittel der nachgewiesenen Betreuungskosten f√ľr Kinder bis zum 14. Lebensjahr abgesetzt werden. H√∂chstens abziehbar sind 4.000 Euro ‚Äď pro Kind und Jahr.

Wichtig: Denke daran, rechtzeitig Kindergeld zu beantragen. F√ľr das erste Kind sind das immerhin 184 Euro im Monat.

Die Kosten rund um die Geburt kann man nicht absetzen

  • Di√§tverpflegung (Vitamine, Tee und S√§fte)
  • Erstausstattung (Kinderwagen, M√∂bel, Kleidung)
  • Umstandskleidung
  • Verh√ľtungsmittel
  • Fachliteratur √ľber Schwangerschaft
  • Umzug in eine gr√∂√üere Wohnung
  • Einfrieren von Nabelschnurblut

Wie trage ich die Kosten in die Steuererklärung ein?

Alle oben genannten Ausgaben werden als ‚Äěau√üergew√∂hnliche Belastungen‚Äú anerkannt. In WISO Steuer kannst du alle Kosten ganz einfach eintragen. Die Berechnung √ľbernimmt das Programm f√ľr dich. Dank der Fehlerpr√ľfung kann hier nichts schiefgehen.

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Geburtskosten als zumutbare Eigenbelastung

Bei den Kosten rund um die Gesundheit, gibt es allerdings eine H√ľrde: Sie senken deine zu zahlende Steuer erst, wenn deine pers√∂nliche zumutbare Belastung √ľberschritten wurde. Diese Grenze ist individuell und h√§ngt von deinem Einkommen, Familienstand und der Anzahl deiner Kinder ab.

Das bedeutet: Je mehr Kosten du zusammentr√§gst, desto mehr Chancen auf eine R√ľckerstattung hast du!

Zumutbare Belastung: Diese Grenzen gelten

Bei einem Gesamtbetrag der Eink√ľnftebis 15.340 Euro√ľber 15.340 Euro bis 51.130 Euro√ľber 51.130 Euro
bei Personen ohne Kinder
‚ěē nach dem Grundtarif5 %6 %7 %
‚ěē nach dem Splittingtarif4 %5 %6 %
bei Personen mit
‚ěē mit 1 oder 2 Kindern2 %3 %4 %
‚ěē mit 3 oder mehreren Kindern1 %1 %2 %

Die wichtigsten Fragen zusammengefasst

Wo trage ich die Geburtskosten in die Steuererklärung ein?

Alle oben genannten Ausgaben werden als außergewöhnliche Belastungen anerkannt. Trage den Gesamtbetrag aller Kosten im Mantelbogen in Zeile 67 ein.

Noch einfacher geht es mit WISO Steuer, denn du musst keine unverst√§ndlichen Formulare ausf√ľllen und bekommst Tipps f√ľr noch mehr R√ľckerstattung.

Kann ich die Erstlingsausstattung, den Kinderwagen & Co. absetzen?

Das geht leider nicht.

Kann ich die Hebamme absetzen?

Wenn die Krankenkasse nicht alle Kosten f√ľr die Hebamme bezahlt, kannst du diese Kosten als au√üergew√∂hnliche Belastung absetzen.

Wie muss ich die Ausgaben f√ľr Schwangerschaft und Entbindung nachweisen?

Wenn deine Krankenkasse die Kosten nicht √ľbernommen hat, ben√∂tigst du eine Rechnung.

Bei Kursen, Massagen, Gymnastik, Medikamenten und Stärkungsmitteln benötigst du ein Attest oder Rezept vom Arzt.

F√ľr alle anderen Kosten reicht eine Rechnung als Nachweis.

  • Entbindungskosten
  • √úbernachtungskosten der Klinik
  • Massagen, B√§der, Gymnastik (Attest n√∂tig)
  • St√§rkungsmittel (Rezept n√∂tig)
  • Medikamente (Rezept n√∂tig)
  • Haushaltshilfe
  • Betreuungskosten

Fahrtkosten

  • zu Vorsorgeuntersuchungen
  • zur Schwangerschaftsgymnastik
  • zum Geburtsvorbereitungskurs
  • ins Krankenhaus zur Entbindung

Bringt mir ein Kind einen Steuervorteil?

Ja. Sobald du ein Kind bekommen hast, wird das Merkmal Kind in deiner/eurer Steuererkl√§rung gesetzt. Du zahlst dann etwas weniger Steuern. Zus√§tzlich entf√§llt der Zuschlag zur Pflegeversicherung f√ľr Kinderlose.

Ich habe eine Zusatzversicherung, die alle Geburtskosten √ľbernimmt. Kann ich die Kosten trotzdem absetzen?

Das geht leider nicht. Wenn deine Versicherung die Kosten √ľbernommen hat, kannst du sie nicht mehr absetzen.

Ich habe nicht mehr alle Rechnungen. Kann ich die Kosten trotzdem absetzen?

Grundsätzlich gibst du deine Steuererklärung ohne Belege ab. Das Finanzamt wird die Rechnungen bei Bedarf aber anfordern, wenn du dann nichts vorlegen kannst, werden die Kosten gestrichen.

Frage am besten bei den entsprechenden Stellen nach einer Kopie der Rechnung.

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