Viele können die Steuererklärung auch noch Jahre später abgeben – und sich so die Steuererstattung nachträglich sichern. Wer noch für das Steuerjahr 2020 Geld zurückerhalten möchte, kann jetzt die Chance nutzen und bis Ende des Jahres die Steuererklärung rückwirkend abgeben.
Schnelleinstieg
Kurz & knapp
- Ohne Aufforderung kann die Steuererklärung 4 Jahre rückwirkend abgegeben werden
- Bei der freiwilligen Steuererklärung gibt es meist Geld zurück
- Studenten aufgepasst: Verluste, die die künftige Steuer senken, können sogar noch 7 Jahre rückwirkend erklärt werden
- Mit WISO Steuer holst du maximale Steuererstattung
Für die letzten 4 Jahre Geld zurückholen
Bist du nicht zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet, kannst du selbst entscheiden, wann du die Steuererstattung erhalten willst. Das Gute ist, dazu hast du Zeit. Denn eine freiwillige Steuererklärung kann 4 Jahre rückwirkend abgegeben werden.
Fristen für die rückwirkende Abgabe der Steuererklärung
Achtung: Auf die Frist musst du selbst achten, das Finanzamt erinnert dich leider nicht daran. Nach Ablauf dieser Frist ist eine freiwillige Abgabe und Steuererstattung nicht mehr möglich.
4 Jahre auf einmal abgeben
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Das heißt: Null Risiko für dich.
Freiwillig abgeben können diejenigen, die
- angestellt sind, mit den Lohnsteuerklassen 1 und 4
- die keinen Lohnersatz erhalten haben (Eltern-, Kranken-, Kurzarbeitergeld) oder
- die zusätzlich keine anderen Einnahmen hatten (Vermietung).
Warum sollte ich die Steuererklärung für die Vorjahre abgeben?
- Hohe Wahrscheinlichkeit, eine Steuerrückerstattung zu bekommen
- Durchschnittliche gibt es mit WISO Steuer 1.674 Euro zurück
Warum sich eigentlich all die Mühe machen und die freiwillige Steuererklärung abgeben? Die Antwort ist einfach: Weil es in den meisten Fällen eine Rückzahlung vom Finanzamt gibt – im Schnitt sind es sogar 1.095 Euro. Übrigens holt das Programm WISO Steuer im Schnitt mehr raus, nämlich eine Steuererstattung von 1.674 Euro.
Wenn du Ausgaben in diesen Bereichen hast, stehen die Chancen gut, dass du eine Rückzahlung vom Finanzamt erhältst:
- Werbungskosten – also Ausgaben rund um den Job
- Außergewöhnliche Belastungen – gemeint sind alle Ausgaben rund um die Gesundheit
- Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen – wie Haushaltshilfe, Gärtner oder Winterdienst
- Sonderausgaben – wie Spenden, Unterhalt oder Kinderbetreuung
Steuererstattung berechnen
Auch wenn nur ein Punkt zustimmt, solltest du prüfen, wie hoch die Steuererstattung ist. Das geht einfach mit WISO Steuer: Steuererstattung berechnen
Steuererklärung 7 Jahre später einreichen – Studenten aufgepasst
Es gibt auch den Sonderfall, dass die Steuererklärung erst nach 7 Jahren beim Finanzamt abgegeben werden darf. Nämlich dann, wenn man Verluste gemacht hat. In diesem Fall lassen sich Verluste aus einem Jahr in die nächsten übertragen. So kann man in späteren Jahren Steuern sparen – mit dem sogenannten Verlustvortrag. Du hast 7 Jahre Zeit, dem Finanzamt die Verluste mitzuteilen. Das geht mit der Abgabe der Steuererklärung. Beantrage dazu die gesonderte Verlustfeststellung.
Klingt kompliziert? Keine Sorge. WISO Steuer zeigt dir ganz genau, was zu tun ist.
Vor allem für Studenten kann ein Verlustvortrag interessant sein. Denn im Laufe des Studiums kommen einige Ausgaben zusammen – etwa Studiengebühren, Fahrtkosten, Fachliteratur oder Tisch und Laptop. Im ersten Jahr nach dem Berufseinstieg kann sich eine Steuererklärung für Studenten sehr lohnen. Die Verlustfeststellung funktioniert allerdings nur bei einem Zweitstudium, also einem Master oder einem Bachelor nach vorheriger Berufsausbildung. Mehr zum Thema in unserem Beitrag Studienkosten absetzen.
Steuererklärung rückwirkend abgeben mit WISO Steuer
Die Steuererklärung öfter auf die lange Bank geschoben? Die gute Nachricht: Man kann auch mehrere Steuererklärungen gleichzeitig abgeben und sich so ein hübsches Sümmchen sichern! Mit WISO Steuer sparst du eine Menge Arbeit, denn vieles füllt die Software automatisch aus.
So geht’s: Wähle einfach Vorjahre > Neue Steuererklärung anlegen > Steuerjahr. Mit WISO Steuer kannst du die Steuererklärung bis zu 7 Jahre rückwirkend abgeben.
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Lohnt es sich, mit der Steuererklärung extra zu warten?
Die Steuererklärung auf die lange Bank schieben, könnte einen zusätzlichen Steuerbonus bringen. Denn du kannst sogar Zinsen vom Finanzamt für deine Steuererstattung bekommen.
Steuer rückwirkend abgegeben und Nachzahlung verlangt?
Muss ich meine Steuererklärung immer rückwirkend abgeben?
Nein. Ob du eine freiwillige Steuererklärung abgibst oder nicht, kannst du jedes Jahr aufs Neue entscheiden. Und zwar, unabhängig davon, ob du im Vorjahr freiwillig eine Steuererklärung abgegeben hast.
Allerdings kann es vorkommen, dass man im folgenden Jahr nach der Abgabe einen Brief vom Finanzamt erhält, mit der Bitte, die Steuererklärung einzureichen. Wenn du dazu nicht verpflichtet bist und auch keine freiwillige Steuererklärung abgeben willst, solltest du das dem Finanzamt auch mitteilen.
Das gilt auch für die rückwirkende Abgabe:
Du musst die Steuererklärung dann nicht immer rückwirkend abgeben. Das kannst du auch jährlich erledigen – oder in einem anderen Rhythmus, etwa alle 2 Jahre. Nur die 4-Jahres-Fristen für die rückwirkende Abgabe der Steuererklärung solltest du im Auge behalten.
Macht Schluss mit nervigem Papierkram