Plan - Ist Vergleich

Ich suche seit geraumer Zeit nach einer Möglichkeit meine Finanzplanung nach Kategorien mit den Ist-Werten zu vergleichen.

Ein Plan-Ist Vergleich ist eine Kernaussage einer Finanzplanung. So kann man erkennen wo seine Finanzplanung abweicht und wo man ggf. Abstriche machen muss.

Budgets leisten dies nur sehr eingeschränkt, da sie in die Zukunft gerichtet sind, aber keine Analyse leisten.

Meine Planungswerte sind mit erwarteten Buchungen (erwarteter regelmäßiger Zahlungsausgang) und Prognosebuchungen klar definiert.

Ist-Werte sind ohnehin klar.

Leider finde ich nun keinen Report, der eine solche Plan-Ist Gegenüberstellung leisten kann. Kennt jemand eine Lösung oder ist so eine Funktion wenigstens in nächster Zeit geplant.

Eine Lösung über einen Export der Werte in Excel und dortige Gegenüberstellung führt die Finanzplanung mit der Software ad absurdum.

Nun ich drücke es folglich nochmals anders anhand von Beispielen aus, da natürlich mit ein paar Aktion in Mein Geld etwas analysiert werden kann, aber kein gesamtheitlicher Überblick entsteht.

Bei allem will ich:

• Die Planung finanziell prüfen zwischen Einnahmen- und Ausgabensaldo
• Die tatsächlichen Ausgaben mit der Planung vergleichen um ggf. gegenzusteuern.

Was ich aktuell sehe:

1. Planung
   Mit Erwartungs- und Prognosebuchungen kann ich die Zukunft optimal planen. Diese kann ich mit echten Buchungen z. B. aus Beitragserhöhungen jederzeit der aktuellen Lage anpassen. Sie sind somit voll dynamisch.
   Eine Auswertung ist nur ein Zeitraum DER ZUKUNFT wählbar. Mir bekannt ist auch nur 1 Zeitraum möglich (z. B. nächster Monat), nicht jedoch die Planung nach Monaten in die Zukunft. Einnahmen und Ausgaben können nach allen Kategorien flexibel gegenübergestellt werden.
2. Eingetretene Erwartung/Prognose
   Ich würde gerne für meine definierten Kategorien wissen, inwieweit meine für kommenden Monat erwarteten und Prognosebuchungen (Planung) nach 1 Monat durch echte Werte Über- oder Unterschritten wurden. Hierzu gibt es m. W. stand jetzt keine Möglichkeit.
3. Budgets
   Einzige mir bekannte Alternative zu 2 ist es, ZUSÄTZLICH zu der Planung mit Erwartungsbuchungen Budgets zu definieren.
   1. Definition extrem unkomfortabel
      Budgets passen sich mit Änderungen bei Erwartungsbuchungen nicht an. Ich muss sie also jedes mal manuell ändern. Besonders unkomfortabel ist es deshalb, weil Budgets für Kategorien oder Kategoriegruppen angelegt werden und somit jeweils die Summen neu ausgewertet und geprüft werden müssen. Bei der Definition kann noch nicht einmal die Kategorie durchsucht werden, welche für ein Budget genutzt werden möchte.
      Ich benötige Aussagen von Budgets pro Kategorie bzw. Kategoriegruppe. Aktuell versuche ich Budgets so zu bezeichnen, wie die Kategorie heißt. Das wird jedoch spätestens ab Budgetänderungen schwierig, s. o.
   2. Auswertung
      1. PROGRAMMBEREICH BUDGETS
         Der Budgetverlauf zeigt den Plan- Ist Abgleich über das Jahr bis zum aktuellen Monat an. Die Zukunft wird nicht angezeigt.
      2. AUSWERTUNGEN
         Mir ist keine Auswertung bekannt, die Kategorien in Zeilen und Budget vs. Ist in Spalten darstellen würde. Schon gar nicht, wenn dies im Monatsverlauf erfolgen soll. (Dies analog dem Budgetverlauf könnte mit flexiblen Auswertungsmöglichkeiten eine Lösung sein)
      3. STARTSEITE
         Dort können Budgets als Block eingefügt werden, jedoch nicht nach Daten eingeschränkt werden. Sie sind automatisch ausschließlich auf den aktuellen Monat beschränkt.

So ich hoffe ich habe meine Probleme klar gemacht und hoffe noch mehr, dass jemand eine schlaue Lösung parat hat.

Gibt es hierzu noch irgendeine Lösung? Wenn nein, wäre es vermutlich sinnvoll das Thema zu verschieben zu Verbesserungsvorschläge.

Gibt es hierzu inzwischen eine Entwicklung oder muss ich mich darauf einstellen, dass das Programm dies nicht liefern wird?

roger01 Leider konnte ich keine zufriedenstellende Alternative finden. Es ist jedenfalls gut und hilfreich, wenn ich mit dem Problem nicht alleine bin.

Natürlich wäre es besser, wenn es dann auch eine Lösung gäbe.

Ich bin inzwischen soweit, dass ich die Planung von Wiso in Excel Dateien exportiere und mittels PowerQuery auf Basis dieser Ausgaben eigene Auswertungen erstelle.

Leider regelt das der Markt nicht. Würde eine adäquate Alternative zu Wiso am Markt bestehen, würde der Funktionsumfang evtl. sinnvoll weiterentwickelt. So wie es ist habe ich aber wenig Hoffnung.

Zitat von Billy

Zitat von Forum Buhl

Würde eine adäquate Alternative zu Wiso am Markt bestehen, würde der Funktionsumfang evtl. sinnvoll weiterentwickelt.

sinnvoll = nach Deinen Wünschen?

Ich nehme gerne bessere Konzepte / Ideen etc. - Von meiner Seite (und das scheint ja auch anderen so zu gehen) gibt es nur einen Bedarf, der gedeckt werden will.

Grundsätzlich wäre es super, wenn überhaupt eine deutliche Weiterentwicklung stattfinden würde. Meine Wahrnehmung ist, dass die Software nicht mehr auf dem aktuellen Stand ist.

Zitat von Billy

Zitat von Forum Buhl

Ich nehme gerne bessere Konzepte / Ideen etc. - Von meiner Seite (und das scheint ja auch anderen so zu gehen) gibt es nur einen Bedarf, der gedeckt werden will.

Grundsätzlich wäre es super, wenn überhaupt eine deutliche Weiterentwicklung stattfinden würde. Meine Wahrnehmung ist, dass die Software nicht mehr auf dem aktuellen Stand ist.

Du sagst es : das ist Deine Wahrnehmung und Deine Erwartungshaltung - also rein subjektiv. Nicht mehr und nicht weniger.

Korrekt. Und nach bisheriger Recherche Breitenwirksam.

... zu obigem Problem. Hast du eine Lösung im Angebot?

Zitat von Billy

Zitat von Forum Buhl

Korrekt. Und nach bisheriger Recherche Breitenwirksam.

Keine Ahnung, was Du damit sagen willst. Ist aber auch egal.

Nicht nur ich suche eine Lösung und somit eine deutliche Weiterentwicklung, sondern sondern mehrere Personen.

Gibt es eine Lösung oder gibt es keine Lösung in Wiso MG für die geschilderte Anwenderanforderung?

Zitat von miwe4

Zitat von Forum Buhl

Nicht nur ich suche eine Lösung und somit eine deutliche Weiterentwicklung, sondern sondern mehrere Personen.

Im ernst jetzt? 2 (zwei) andere Anwender von wieviel tausend Nutzern der Software in mittlerweile über 2 (zwei) Jahren? Da gibt es nun wirklich reichlich nachgefragtere Themen.

Natürlich nicht nur im Chat hier. Auch aus persönlichen Gesprächen und Internetrecherchen.

Ja und alle deutlichen Weiterentwicklungen an Wiso MG wären sehr willkommen, wenn es sie denn geben würde.

Nochmals zu dem genannten Thema: Gibt es eine Lösung?

Zitat von Hoschi

Zitat von Forum Buhl

Budgets leisten dies nur sehr eingeschränkt, da sie in die Zukunft gerichtet sind, aber keine Analyse leisten.

Die Aussage kann ich nicht nachvollziehen. Im Budgetverlauf sehe ich wunderbar einen Soll-Ist-Vergleich für jeden beliebigen Zeitraum.

LG

Klar zeigt die Budgetübersicht einen Abgleich von Budgetwerten im Vergleich zu den Ist-Buchungen.

Bzgl. einer echten Analyse kommen u. a. die Einschränkungen des posts #4 zum Tragen. In eine Analyse wären mehrere Dimensionen einzubeziehen, wie z. B. die Kategoriebäume. ("Wie viel Budget hat welche Kategorie im Ist verbraucht"). Alternativ müsste man so viele Budgets auf kleinstem Level planen, sodass die Übersicht nicht mehr gegeben wäre. Es gibt auch keine Filterung im Bereich Budget, um z. B. nur einen Lebensbereich-Baum zu filtern.

Ein Abgleich von vergebenen Budgets mit den schon erwarteten / Prognosebuchungen der Zukunft ist unter Budgets nicht möglich. Unter Auswertungen können Budgets nicht sinnvoll abgeglichen werden, da als Unterscheidungsmerkmal nur der Buchungstyp in Frage. Dieser liefert aber eher kreative Ergebnisse, wenn man diese in Form einer Matrix (Diagrammtyp Cashflow) darstellen möchte.