Steuererklärung für Immobilienbesitzer
Geld zurück für dein Eigentum
Hauskauf, Vermietung oder Modernisierung – mit WISO Steuer holst du das Maximum bei der Steuererklärung raus. Erhalte personalisierte Tipps, wie du mit deiner Immobilie sparen kannst.
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Von Schornsteinfeger bis Baumarkteinkauf: Mach ein Foto deiner Rechnungen. WISO Steuer erkennt alles automatisch und füllt deine Erklärung für dich aus.
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Ob AfA, Werbungskosten oder Handwerkerrechnungen – dein persönlicher Berater weiß genau, was für Immobilienbesitzer zählt.
Abgeben, zurücklehnen, freuen
Du siehst sofort, wie viel Geld dich vom Finanzamt erwartet. Mit WISO Steuer übermittelst du deine Erklärung sicher ans Finanzamt und bekommst dein Geld zurück.
Steuererklärung für Immobilienbesitzer
Eigenes Haus: Sparen mit Handwerkerkosten
Du wohnst selbst im Haus? Dann kannst du alle Rechungen, die du von beauftragten Handwerkern hast, in die Steuererklärung eintragen. 20 % erkennt das Finanzamt an – bis zu einem Höchstbetrag von 6.000 €.
Noch mehr sparen als Vermieter
Wenn du die Immobilie vermietest, kannst du alle Ausgaben rund um die Vermietung absetzen. Von Kaufpreis bis Einrichtung – du hast viele Möglichkeiten, um du sparen und weniger Mieteinnahmen an das Finanzamt abgeben zu müssen.
Inklusive Check
vor der Abgabe
WISO Steuer prüft deine Angaben automatisch
und weist dich auf typische Fehler hin – bevor
du abschickst. Mit personalisierten Tipps holst
du mehr Geld raus.
Plausibilitätsprüfung
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Nicht nur wir sind
begeistert
basierend auf 129.609
Bewertungen seit 2019
WISO Steuer ist im Steuerbereich absolut das beste Programm – die anderen können da nicht mithalten.
Klasse! SteuerGPT begleitet einen Schritt für Schritt. So macht die Steuererklärung Spaß und kostet wenig Zeit.
Nach jahrelangen Beraterkosten dann plötzlich drauf gekommen… und siehe da, es geht auch alleine. Die Software ist Idiotensicher ;) DANKE WISO
basierend auf 129.609
Bewertungen seit 2019
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WISO Steuer ist im Steuerbereich absolut das beste Programm – die anderen können da nicht mithalten.
5.0 -
Klasse! SteuerGPT begleitet einen Schritt für Schritt. So macht die Steuererklärung Spaß und kostet wenig Zeit.
5.0 -
Nach jahrelangen Beraterkosten dann plötzlich drauf gekommen… und siehe da, es geht auch alleine. Die Software ist Idiotensicher ;) DANKE WISO
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Einzelkauf
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FAQ: Steuererklärung für Immobilienbesitzer
Kann ich den Hauskauf von der Steuer absetzen?
Bei Eigennutzung nur indirekt über Handwerkerkosten. Bei Vermietung können Kaufnebenkosten und Gebäudeabschreibung (AfA) steuerlich geltend gemacht werden.
Was sind typische Werbungskosten bei Vermietung?
Dazu zählen Zinsen für den Immobilienkredit, Fahrtkosten zum Objekt, Inseratskosten und Grundsteuer.
Wie setze ich Handwerkerkosten richtig ab?
Du kannst 20 % der Arbeitskosten (max. 1.200 € pro Jahr) direkt von deiner Steuerschuld abziehen. Wichtig: Zahlung per Überweisung!
Wie hilft mir WISO Steuer bei der Abschreibung (AfA)?
Die lineare Abschreibung ist oft das Herzstück der Steuerersparnis bei Vermietung. WISO Steuer berechnet die AfA für dein Objekt automatisch anhand des Kaufpreises und des Baujahrs. So stellst du sicher, dass du über Jahrzehnte hinweg jedes Jahr den maximalen Betrag steuerlich geltend machst, ohne selbst komplizierte Formeln anwenden zu müssen.
Was passiert, wenn ich mein Objekt mit Verlust vermiete?
Keine Sorge, das ist steuerlich oft sogar ein Vorteil. Entstehen durch hohe Zinsen oder Renovierungskosten vorübergehend Verluste, verrechnet WISO Steuer diese mit deinen anderen Einkünften (z. B. aus deinem Job). Das senkt deine gesamte Steuerlast und kann zu einer deutlich höheren Rückerstattung führen.
Muss ich als Immobilienbesitzer eine Steuererklärung abgeben?
Du musst eine Steuererklärung abgeben, wenn du mit deiner Immobilie Einkünfte erzielst – also zum Beispiel, wenn du sie vermietest oder verpachtest. Denn nur so kann das Finanzamt überprüfen, ob und wie viel Steuern du mit den Einnahmen zahlen musst.
Nutzt du die Immobilie ausschließlich selbst (also ohne Einnahmen), bist du als Privatperson nicht verpflichtet, allein deshalb eine Steuererklärung abzugeben.
Bis wann muss die Steuerererklärung abgebenen werden?
Für das Steuerjahr 2025 musst du deine Steuererklärung grundsätzlich bis zum 31. Juli 2026 beim Finanzamt abgeben, wenn du dazu verpflichtet bist (z. B. als Vermieter oder bei weiteren steuerpflichtigen Einkünften).
Erstellst du die Steuererklärung mit Unterstützung eines Steuerberaters, verlängert sich die Frist automatisch bis zum 2. Juni 2027.
Gibst du die Erklärung freiwillig ab (z. B. als Arbeitnehmer mit Eigenheim), hast du dafür bis zu 4 Jahre Zeit – für 2025 also bis zum 31. Dezember 2029.
Was kann ich als Immobilienbesitzer absetzen?
Das Wichtigste: Ob du deine Immobilie selbst nutzt oder vermietest, macht steuerlich einen großen Unterschied.
1. Ich nutze die Immobilie selbst
Die meisten Kosten sind privat und damit nicht steuerlich absetzbar. Ausnahmen bestehen für:
- Handwerkerleistungen: Das Finanzamt erkennt 20 % der Arbeits-, Fahrt- und Maschinenkosten an (bis zu 6.000 €). Das ergibt einen Steuervorteil in Höhe von maximal 1.200&nbsP;€.
- Haushaltsnahe Dienstleistungen: Auch hier sind 20 € der Lohn- und Fahrtkosten absetzbar bei einem Höchstbetrag von 20.000 €. Somit kannst du jährlich 4.000 € bei der Steuer sparen.
- Energetische Sanierungen: Du kannst 20 % der Aufwendungen bis zu 40.000 € über 3 Jahre von der Steuer absetzen.
2. Ich vermiete die Immobilie
Als Vermieter kannst du Ausgaben rund um die Immobilie als Werbungskosten absetzen. Sie werden von deinen Mieteinnahmen abgezogen, damit du unterm Strich weniger Geld ans Finanzamt abgeben musst.
Sparen kannst du zum, Beispiel mit diesen Ausgaben:
- Zinsen für Kredite, die zur Finanzierung der Immobilie aufgenommen wurden
- Abschreibungen (AfA) für das Gebäude
- Reparatur- und Instandhaltungskosten
- Nebenkosten wie Hausmeister, Gartenpflege, Treppenhausreinigung, Wartung von Fahrstühlen
- Grundsteuer und Versicherungen (z. B. Gebäudeversicherung)
- Fahrtkosten zur Immobilie (0,30 € je gefahrenem Kilometer)
Keinen Cent liegenlassen
Check vor der Abgabe auf Fehler
Personalisierte Tipps vom KI-Berater
Grundsteuererklärung für Immobilienbesitzer
Die Grundsteuererklärung ist nicht die normale Einkommensteuererklärung, sondern eine eigene Erklärung, die für jede Immobilie abzugeben ist. Sie dient der Festsetzung der Grundsteuer durch die Kommune.
Die Grundsteuererklärung musst du grundsätzlich alle 7 Jahre abgeben. Das gilt für die meisten Bundesländer. Die nächste reguläre Abgabe ist nach der Reform ab 2029/2030 fällig, sofern keine Änderungen eintreten.
Du musst alle relevanten Angaben zur Immobilie machen, wie zum Beispiel:
- Grundstücksgröße
- Wohnfläche
- Baujahr
- Nutzung (z. B. selbst genutzt, vermietet)
- Eigentumsverhältnisse
- ggf. Miteigentumsanteile
Die Grundsteuer selbst kannst du nur steuerlich absetzen, wenn du die Immobilie vermietest oder betrieblich nutzt. Bei Eigennutzung ist sie nicht absetzbar.