Was kann man von der Steuer absetzen?
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Laptop, Schreibtisch, Arbeitszimmer oder Homeoffice-Pauschale – viele berufliche Ausgaben können deine Steuer senken. WISO Steuer zeigt dir automatisch, was für dich zählt.
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Lade deine Belege und Rechnungen einfach per Foto hoch. WISO Steuer erkennt automatisch, welche Ausgaben absetzbar sind und trägt alles für dich ein.
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WISO Steuer zeigt dir sofort dein Ergebnist. Auf dich zugeschnittene Tipps zeigen dir, wo du noch mehr absetzen und aus deiner Steuer rausholen kannst.
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basierend auf 129.609
Bewertungen seit 2019
WISO Steuer ist im Steuerbereich absolut das beste Programm – die anderen können da nicht mithalten.
Klasse! SteuerGPT begleitet einen Schritt für Schritt. So macht die Steuererklärung Spaß und kostet wenig Zeit.
Nach jahrelangen Beraterkosten dann plötzlich drauf gekommen… und siehe da, es geht auch alleine. Die Software ist Idiotensicher ;) DANKE WISO
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5.0 -
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5.0 -
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5.0
Video: Was kann ich absetzen
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FAQ: Was kann man von der Steuer absetzen?
Was bedeutet „absetzen“?
Bestimmte berufliche und private Ausgaben kannst du in der Steuererklärung angeben und damit Steuern sparen. Die meisten absetzbaren Ausgaben reduzieren das zu versteuernde Einkommen, damit du indirekt weniger Steuern zahlen musst. Es gibt aber auch einige Ausgaben, die direkt zu einer Steuerermäßigung führen.
Brauche ich einen Nachweis für alle Ausgaben, die ich absetze?
Die meisten Ausgaben musst du belegen können. Einen Beleg einreichen musst du aber erst, wenn das Finanzamt dich dazu auffordert. Für einige Ausgaben gibt es Pauschalen, die du nicht nachweisen musst (zum Beispiel Arbeitnehmer-Pauschbetrag und Pendlerpauschale).
Was kann ich alles ohne Nachweis von der Steuer absetzen?
Für Pauschalen brauchst du keinen Nachweis. Erst, wenn du mit deinen Ausgaben über den Pauschbeträgen liegst, musst du die Kosten nachweisen können.
Was ist nicht steuerlich absetzbar?
In der Regel sind Kosten der privaten Lebensführung nicht absetzbar. Bei den Sonderausgaben und den außergewöhnlichen Belastungen gibt es aber einige gesetzlich definierte Ausnahmen.
Welche privaten Kosten kann ich steuerlich absetzen?
Unter bestimmten Voraussetzungen kannst du einige private Kosten steuerlich absetzen. Dazu zählen zum Beispiel: Krankheitskosten, Unterhaltsleistungen, Spenden, Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge, Kinderbetreuungskosten, Schulgeld, Kirchensteuer und Beiträge zu einem Riester-Vertrag.
Welche Kosten werden besonders häufig vergessen?
Viele übersehen beispielsweise Homeoffice-Tage, Fortbildungen, Kontoführungsgebühren, Umzugskosten aus beruflichen Gründen oder Handwerkerleistungen.
Welche Ausgaben tatsächlich relevant sind, hängt jedoch immer vom Einzelfall ab.
Wie viel bekomme ich von der Steuer zurück, wenn ich etwas absetze?
Finde es kostenlos heraus – mit WISO Steuer! Hier siehst du immer live, wie deine Erstattung sich verändert, wenn du neue absetzbare Kosten einträgst. Worauf wartest du? Starte gleich heute deinen Test.
Das kannst du von der Steuer absetzen
Eine Erstattung vom Finanzamt direkt auf das Konto ausgezahlt bekommen? Das ist möglich, wenn du deine Steuererklärung machst. Dazu musst du aber wissen, welche Ausgaben steuerlich absetzbar sind. Hier sind die größten Geldbringer für deine Steuer:
1. Werbungskosten: Pauschale nutzen oder einzeln auflisten
Beginnen wir mit der wohl bekanntesten Ausgabenkategorie: den Werbungskosten. Dazu zählen alle Ausgaben, die du im Zusammenhang mit deinem Job hattest. Hier gilt eine Besonderheit: Dir werden pauschal 1.230 € im Jahr automatisch abgezogen (Quelle). Du musst dafür keinen Antrag stellen.
Auch Rentner profitieren von einer Pauschale. Da sie aber für gewöhnlich keine hohen Werbungskosten für den Bezug der Rente haben, fällt diese niedriger aus. Dennoch: Es werden 102 € bei Rentnern abgezogen.
Du kannst mehr absetzen, wenn du höhere Ausgaben hattest. Wichtig ist, dass du Erstattungen deines Arbeitgebers abziehst. Einige Beispiele für häufige Werbungskosten sind:
- Fahrten zur Arbeit
- Dienstreisen
- Homeoffice
- Fortbildungen
- Zweitwohnung am Arbeitsort
Mehr als nur Werbungskosten: Profi-Check für Selbstständige. Während Arbeitnehmer ihre Kosten über die Werbungskosten absetzen, nutzen Selbstständige und Gewerbetreibende den Abzug von Betriebsausgaben. Hier sind die Möglichkeiten oft noch deutlich vielfältiger.
Mit WISO Business hast du die Gewissheit, dass all diese betrieblichen Bereiche vollumfänglich berücksichtigt werden. Egal ob es um Büromaterial, Reisekosten, Bewirtung oder fachspezifische Anschaffungen geht – die Software ist darauf ausgelegt, dein Business steuerlich perfekt abzubilden. So stellst du sicher, dass du als Unternehmer wirklich jeden steuerlichen Vorteil nutzt, der dir zusteht.
2. Sonderausgaben: Private Ausgaben, die bei der Steuer zählen
Doch selbst, wenn du als Arbeitnehmer keine hohen Kosten hattest oder dein Chef das meiste bezahlt hat, kannst du Steuern sparen. Denn es gibt weitere absetzbare Kosten. Bei Sonderausgaben geht es um bestimmte private Ausgaben, die das Finanzamt dir bei der Steuer anrechnet.
Auch hier kommt dir eine kleine Pauschale zugute, falls du neben Versicherungsbeiträgen – sogenannten Vorsorgeaufwendungen – keine Sonderausgaben hattest. Die Pauschale für Sonderausgaben beträgt 36 € im Jahr (Quelle). Auch hier gilt: Erstattungen werden abgezogen.
Beispiele für Sonderausgaben:
- Spenden
- Kirchensteuer
- Ausbildungskosten
- Rechnungen von Kindergärten und Schulen
- Ehegattenunterhalt
3. Außergewöhnliche Belastungen: Besondere private Umstände
Auch bei den außergewöhnlichen Belastungen geht es um private Ausgaben, die in ihrer Art und Höhe außergewöhnlich sind. In vielen Fällen wirken sich die Kosten jedoch nur teilweise aus (aufgrund der sogenannten zumutbaren Belastung) (Quelle).
Diese Fälle zählen dazu:
- Krankheiten
- Beerdigungen
- Unterhaltszahlungen
- Behinderung
- Pflegefall
4. Weitere steuerlich absetzbare Ausgaben
Du willst eine Übersicht mit allen absetzbaren Ausgaben für deine Steuererklärung? Wir haben eine Checkliste vorbereitet, die du dir als PDF herunterladen kannst.
WISO Steuer führt dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung. Mach ein Foto deiner Rechnungen und das Programm weiß genau, ob du sie absetzen kannst und trägt sie an der richtigen Stelle für dich ein.
Vor der Abgabe werden alle Eingaben automatisch geprüft. Hast du beispielsweise im Bereich Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen nichts eingetragen, wirst du gezielt nach solchen Ausgaben gefragt. So vergisst du nichts mehr und holst das beste Ergebnis für dich raus.
Du bist dir nicht sicher, was du alles von der Steuer absetzen kannst? Keine Sorge, WISO Steuer hilft dir und zeigt dir direkt, wo du noch was aus deiner Steuer rausholen kannst.
Was muss ich beachten,
wenn ich etwas absetzen will?
Um deine Ausgaben abzusetzen, musst du sie in die Steuererklärung eintragen und diese am Ende abgeben. Das ist einfacher, als du denkst. Wo genau gehören sie hin? Darüber musst du dir keine Gedanken machen, denn WISO Steuer unterstützt dich bei jedem Schritt.
Absetzbare Kosten nachweisen
Absetzbar sind die Ausgaben, die du im jeweiligen Steuerjahr selbst bezahlt hast. Zum Beispiel: Hast du einen Computer im Jahr 2025 gekauft, kannst du ihn in deiner Steuererklärung 2025 absetzen.
In der Regel musst du das auch belegen können. Das heißt, du hast Rechnungen oder andere Belege und entsprechende Geldabgänge von deinem Bankkonto. Dem Finanzamt musst du die Belege erst vorlegen, wenn es sie sehen will (Quelle Finanzamt NRW). Standardmäßig gibst du deine Steuererklärung ohne Belege ab. Wenn das Finanzamt Nachweise verlangt, musst du diese einreichen.
Für einige Ausgaben gibt es Pauschalen. Dein Vorteil: Du benötigst keine Nachweise. Ein vom Finanzamt festgelegter Betrag wird dir automatisch angerechnet – ohne, dass du dafür etwas tun musst. Als Arbeitnehmer steht dir beispielsweise die Werbungskostenpauschale von 1.230 € im Jahr zu.
Nutzungsdauer: Automatisch ermitteln lassen
Besonders komfortabel wird es bei größeren Anschaffungen wie Laptops, Smartphones oder Büromöbeln.
Du musst dich nicht mehr durch komplizierte Abschreibungstabellen quälen, um herauszufinden, über wie viele Jahre du ein Gerät absetzen musst.
WISO Steuer erkennt dein Arbeitsmittel und ermittelt automatisch die korrekte Nutzungsdauer nach aktuellen gesetzlichen Vorgaben.
Das Beste daran: Diese Funktion steht dir jetzt auch vollumfänglich in der WISO Steuer App zur Verfügung. Du erfasst deine Käufe einfach von unterwegs, und die Software kümmert sich um die rechtssichere Berechnung.
Was bedeutet
„absetzen“ eigentlich?
Etwas von der Steuer absetzen bedeutet, dass du weniger Steuern zahlen musst. Das kann auf 2 verschiedenen Wegen erfolgen:
1. Die Ausgaben werden von deinem Einkommen abgezogen
Fast alle steuerlich absetzbaren Ausgaben mindern die Bemessungsgrundlage. Das heißt: Sie werden von dem Einkommen abgezogen, auf das du Steuern zahlen musst (auch „zu versteuerndes Einkommen“ genannt). Dadurch, dass das Einkommen geringer ausfällt, ist auch die Einkommensteuer weniger.
Diese Rechenweise gilt für die Werbungskosten, Sonderausgaben und die außergewöhnlichen Belastungen.
2. Die Ausgaben werden direkt von der Einkommensteuer abgezogen
Einige Ausgaben sorgen für eine direkte Steuerermäßigung. Das funktioniert so: Das Finanzamt berechnet im ersten Schritt die Einkommensteuer. Danach zieht es die absetzbaren Kosten von der ermittelten Steuer ab.
Das gilt für diese Ausgaben:
- Kosten rund um dein Zuhause
- Parteispenden
- Gewerbesteuer
Fang einfach an – WISO Steuer
hilft dir Schritt für Schritt
Persönliche Tipps vom KI-Berater
Inklusive Check vor der Abgabe, um das Maximum rauszuholen
Du musst nicht wissen, was du alles absetzen kannst.
Genau dafür gibt es WISO Steuer.
Viele Menschen fragen sich vor der Steuererklärung:
- Habe ich wirklich an alles gedacht?
- Kann ich diese Ausgabe überhaupt angeben?
- Welche Nachweise brauche ich?
- Welche Pauschalen gelten für mich?
- Lohnt sich das überhaupt?
Die gute Nachricht:
Du musst diese Fragen nicht alle selbst beantworten. WISO Steuer begleitet dich Schritt für Schritt durch deine persönliche Steuererklärung und zeigt dir genau die Themen, die für deine Situation relevant sein können.
Egal ob ...
- du zum ersten Mal eine Steuererklärung machst,
- jedes Jahr Werbungskosten sammelst,
- Familie hast,
- im Homeoffice arbeitest,
- studierst,
- in Rente bist
- oder selbstständig arbeitest.
WISO Steuer passt sich deiner persönlichen Situation an und führt dich durch die Bereiche, die für dich wichtig sind.
Fang einfach an
Du musst heute noch nicht wissen, welche Ausgaben du absetzen kannst.
Starte einfach mit deiner Steuererklärung.
Während der Bearbeitung zeigt dir WISO Steuer, welche Angaben für dich relevant sein können und wo möglicherweise noch Steuersparpotenzial steckt.