Was kann man von der Steuer absetzen?
Hol dir dein Geld zurück!
Fahrtkosten, Spenden, Medikamente & Co.: Trage deine Kosten in WISO Steuer ein und finde sofort heraus, wie hoch deine Erstattung ist.
Eintragen, absetzen,
Erstattung sichern
Automatisch ausfüllen
Lade deine Rechnungen per Foto hoch – WISO Steuer erledigt den Rest.
Erstattung sofort sehen
WISO Steuer zeigt dir, wie viel Geld du vom Finanzamt zurückbekommst.
Mehr rausholen
WISO Steuer prüft alles vor der Abgabe und gibt dir Tipps, wie deine Erstattung weiter wächst.
Nicht nur wir sind
begeistert
basierend auf 129.609
Bewertungen seit 2019
WISO Steuer ist im Steuerbereich absolut das beste Programm – die anderen können da nicht mithalten.
Klasse! SteuerGPT begleitet einen Schritt für Schritt. So macht die Steuererklärung Spaß und kostet wenig Zeit.
Nach jahrelangen Beraterkosten dann plötzlich drauf gekommen… und siehe da, es geht auch alleine. Die Software ist Idiotensicher ;) DANKE WISO
basierend auf 129.609
Bewertungen seit 2019
-
WISO Steuer ist im Steuerbereich absolut das beste Programm – die anderen können da nicht mithalten.
5.0 -
Klasse! SteuerGPT begleitet einen Schritt für Schritt. So macht die Steuererklärung Spaß und kostet wenig Zeit.
5.0 -
Nach jahrelangen Beraterkosten dann plötzlich drauf gekommen… und siehe da, es geht auch alleine. Die Software ist Idiotensicher ;) DANKE WISO
5.0
Video: Was kann ich absetzen
Im Video siehst du, welche Kosten du typischerweise von der Steuer absetzen kannst und worauf es bei Nachweisen ankommt. Ideal, wenn du schnell checken willst, ob sich deine Ausgaben steuerlich lohnen. In WISO Steuer kannst du vieles direkt eingeben und prüfen lassen.
Die Nr. 1 unter den Steuer-Apps
FAQ: Was kann man von der Steuer absetzen?
Was bedeutet „absetzen“?
Bestimmte berufliche und private Ausgaben kannst du in der Steuererklärung angeben und damit Steuern sparen. Die meisten absetzbaren Ausgaben reduzieren das zu versteuernde Einkommen, damit du indirekt weniger Steuern zahlen musst. Es gibt aber auch einige Ausgaben, die direkt zu einer Steuerermäßigung führen.
Brauche ich einen Nachweis für alle Ausgaben, die ich absetze?
Die meisten Ausgaben musst du belegen können. Einen Beleg einreichen musst du aber erst, wenn das Finanzamt dich dazu auffordert. Für einige Ausgaben gibt es Pauschalen, die du nicht nachweisen musst (zum Beispiel Arbeitnehmer-Pauschbetrag und Pendlerpauschale).
Was kann ich alles ohne Nachweis von der Steuer absetzen?
Für Pauschalen brauchst du keinen Nachweis. Erst, wenn du mit deinen Ausgaben über den Pauschbeträgen liegst, musst du die Kosten nachweisen können.
Was ist nicht steuerlich absetzbar?
In der Regel sind Kosten der privaten Lebensführung nicht absetzbar. Bei den Sonderausgaben und den außergewöhnlichen Belastungen gibt es aber einige gesetzlich definierte Ausnahmen.
Welche privaten Kosten kann ich steuerlich absetzen?
Unter bestimmten Voraussetzungen kannst du einige private Kosten steuerlich absetzen. Dazu zählen zum Beispiel: Krankheitskosten, Unterhaltsleistungen, Spenden, Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge, Kinderbetreuungskosten, Schulgeld, Kirchensteuer und Beiträge zu einem Riester-Vertrag.
Wie viel bekomme ich von der Steuer zurück, wenn ich etwas absetze?
Finde es kostenlos heraus – mit WISO Steuer! Hier siehst du immer live, wie deine Erstattung sich verändert, wenn du neue absetzbare Kosten einträgst. Worauf wartest du? Starte gleich heute deinen Test.
Das kannst du von der Steuer absetzen
Eine Erstattung vom Finanzamt direkt auf das Konto ausgezahlt bekommen? Das ist möglich, wenn du deine Steuererklärung machst. Dazu musst du aber wissen, welche Ausgaben steuerlich absetzbar sind. Hier sind die größten Geldbringer für deine Steuer:
1. Werbungskosten: Pauschale nutzen oder einzeln auflisten
Beginnen wir mit der wohl bekanntesten Ausgabenkategorie: den Werbungskosten. Dazu zählen alle Ausgaben, die du im Zusammenhang mit deinem Job hattest. Hier gilt eine Besonderheit: Dir werden pauschal 1.230 € im Jahr automatisch abgezogen. Du musst dafür keinen Antrag stellen.
Auch Rentner profitieren von einer Pauschale. Da sie aber für gewöhnlich keine hohen Werbungskosten für den Bezug der Rente haben, fällt diese niedriger aus. Dennoch: Es werden 102 € bei Rentnern abgezogen.
Du kannst mehr absetzen, wenn du höhere Ausgaben hattest. Wichtig ist, dass du Erstattungen deines Arbeitgebers abziehst. Einige Beispiele für häufige Werbungskosten sind:
- Fahrten zur Arbeit
- Dienstreisen
- Homeoffice
- Fortbildungen
- Zweitwohnung am Arbeitsort
2. Sonderausgaben: Private Ausgaben, die bei der Steuer zählen
Doch selbst, wenn du als Arbeitnehmer keine hohen Kosten hattest oder dein Chef das meiste bezahlt hat, kannst du Steuern sparen. Denn es gibt weitere absetzbare Kosten. Bei Sonderausgaben geht es um bestimmte private Ausgaben, die das Finanzamt dir bei der Steuer anrechnet.
Auch hier kommt dir eine kleine Pauschale zugute, falls du neben Versicherungsbeiträgen – sogenannten Vorsorgeaufwendungen – keine Sonderausgaben hattest. Die Pauschale für Sonderausgaben beträgt 36 € im Jahr. Auch hier gilt: Erstattungen werden abgezogen.
Beispiele für Sonderausgaben:
- Spenden
- Kirchensteuer
- Ausbildungskosten
- Rechnungen von Kindergärten und Schulen
- Ehegattenunterhalt
3. Außergewöhnliche Belastungen: Besondere private Umstände
Auch bei den außergewöhnlichen Belastungen geht es um private Ausgaben, die in ihrer Art und Höhe außergewöhnlich sind. In vielen Fällen wirken sich die Kosten jedoch nur teilweise aus (aufgrund der sogenannten zumutbaren Belastung).
Diese Fälle zählen dazu:
- Krankheiten
- Beerdigungen
- Unterhaltszahlungen
- Behinderung
- Pflegefall
4. Weitere steuerlich absetzbare Ausgaben
Du willst eine Übersicht mit allen absetzbaren Ausgaben für deine Steuererklärung? Wir haben eine Checkliste vorbereitet, die du dir als PDF herunterladen kannst.
WISO Steuer führt dich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung. Mach ein Foto deiner Rechnungen und das Programm weiß genau, ob du sie absetzen kannst und trägt sie an der richtigen Stelle für dich ein.
Vor der Abgabe werden alle Eingaben automatisch geprüft. Hast du beispielsweise im Bereich Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerkerleistungen nichts eingetragen, wirst du gezielt nach solchen Ausgaben gefragt. So vergisst du nichts mehr und holst das beste Ergebnis für dich raus.
Was muss ich beachten,
wenn ich etwas absetzen will?
Um deine Ausgaben abzusetzen, musst du sie in die Steuererklärung eintragen und diese am Ende abgeben. Das ist einfacher, als du denkst. Wo genau gehören sie hin? Darüber musst du dir keine Gedanken machen, denn WISO Steuer unterstützt dich bei jedem Schritt.
Absetzbare Kosten nachweisen
Absetzbar sind die Ausgaben, die du im jeweiligen Steuerjahr selbst bezahlt hast. Zum Beispiel: Hast du einen Computer im Jahr 2025 gekauft, kannst du ihn in deiner Steuererklärung 2025 absetzen.
In der Regel musst du das auch belegen können. Das heißt, du hast Rechnungen oder andere Belege und entsprechende Geldabgänge von deinem Bankkonto. Dem Finanzamt musst du die Belege erst vorlegen, wenn es sie sehen will. Standardmäßig gibst du deine Steuererklärung ohne Belege ab. Wenn das Finanzamt Nachweise verlangt, musst du diese einreichen.
Für einige Ausgaben gibt es Pauschalen. Dein Vorteil: Du benötigst keine Nachweise. Ein vom Finanzamt festgelegter Betrag wird dir automatisch angerechnet – ohne, dass du dafür etwas tun musst. Als Arbeitnehmer steht dir beispielsweise die Werbungskostenpauschale von 1.230 € im Jahr zu.
Was bedeutet
„absetzen“ eigentlich?
Etwas von der Steuer absetzen bedeutet, dass du weniger Steuern zahlen musst. Das kann auf 2 verschiedenen Wegen erfolgen:
1. Die Ausgaben werden von deinem Einkommen abgezogen
Fast alle steuerlich absetzbaren Ausgaben mindern die Bemessungsgrundlage. Das heißt: Sie werden von dem Einkommen abgezogen, auf das du Steuern zahlen musst (auch „zu versteuerndes Einkommen“ genannt). Dadurch, dass das Einkommen geringer ausfällt, ist auch die Einkommensteuer weniger.
Diese Rechenweise gilt für die Werbungskosten, Sonderausgaben und die außergewöhnlichen Belastungen.
2. Die Ausgaben werden direkt von der Einkommensteuer abgezogen
Einige Ausgaben sorgen für eine direkte Steuerermäßigung. Das funktioniert so: Das Finanzamt berechnet im ersten Schritt die Einkommensteuer. Danach zieht es die absetzbaren Kosten von der ermittelten Steuer ab.
Das gilt für diese Ausgaben:
- Kosten rund um dein Zuhause
- Parteispenden
- Gewerbesteuer
Fang einfach an – WISO Steuer
hilft dir Schritt für Schritt
Persönliche Tipps vom KI-Berater
Inklusive Check vor der Abgabe, um das Maximum rauszuholen