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Ab wann muss man Steuern zahlen?

Alles rund um den Grundfreibetrag

Viele machen sich über Steuern vermutlich erst dann Gedanken, wenn sie anfangen Geld zu verdienen. Denn: Zwischen dem, was der Arbeitgeber zahlt und dem, was auf dem Konto ankommt, liegt oft ein gewaltiger Unterschied. Doch nicht jeder Arbeitnehmer zahlt zwangsläufig Einkommensteuer. Und da stellt sich natürlich bei vielen die Frage: Ab wann muss man Steuern zahlen?

Was ist der Grundfreibetrag?

Auf die Frage „Ab wann muss man Steuern zahlen?“ gibt es im Grunde eine einfache Antwort. Sobald das Einkommen über dem Grundfreibetrag liegt, wird darauf Einkommensteuer gezahlt. Doch was genau ist der Grundfreibetrag?

Durch den Grundfreibetrag soll das Existenzminimum abgesichert werden. Dabei handelt es sich um eine festgelegte Grenze, bis zu der keine Lohnsteuer anfällt. Der Grundfreibetrag wird regelmäßig angepasst, die entsprechenden Werte haben wir in folgender Tabelle aufgelistet:

JahrGrundfreibetrag für SinglesGrundfreibetrag für Ehepaare
20229.984 Euro19.968 Euro
20219.744 Euro19.488 Euro
20209.408 Euro18.816 Euro
20199.168 Euro18.336 Euro
20189.000 Euro18.000 Euro

Ab wann muss man Steuern zahlen? – Arbeitnehmer und Auszubildende

Arbeitnehmer und Auszubildende müssen ihr Einkommen versteuern, sobald es über dem Grundfreibetrag liegt. Wie hoch die Steuer ausfällt, hängt von einigen Faktoren ab:

  1. Zum einen kommt es darauf an, wie hoch das Einkommen ist. Denn je mehr Verdienst, desto höher die prozentuale Einkommensteuer. Dieses Prinzip nennt man Progression.
  2. Darüber hinaus spielt auch die Lohnsteuerklasse eine Rolle. Denn je nachdem, in welcher Steuerklasse man sich befindet, gelten unterschiedliche Freibeträge.

Du willst ganz genau wissen, wie viel vom Brutto-Lohn am Ende auf deinem Konto landet? Dann haben wir genau das Richtige für dich: Unseren Brutto-Netto-Rechner.

Ab wann muss ich Einkommensteuer zahlen?

Einkommensteuer zahlst du erst, wenn du über dem Grundfreibetrag liegst. Für 2022 liegt dieser für Singles bei 9.984 Euro.

Experten Tipp

Steuer werden auf Einnahmen gezahlt

Steuern zahlst du, wenn du über dem Grundfreibetrag liegst. Dieser berechnet sich aus deinen Einnahmen und Einkünften. Das bedeutet, dass du neben deinem Lohn auch weitere Einnahmen in die Berechnung einbeziehen musst. Das sind zum Beispiel Einnahmen aus Kapitalerträgen, Zinsen aus Aktiengeschäften oder Einnahmen aus Vermietung.
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Ab wann muss ich in Kurzarbeit Steuern zahlen?

Zunächst einmal gar nicht. Denn das Kurzarbeitergeld ist grundsätzlich steuerfrei. Das bedeutet aber leider nicht, dass du dir gar keine Gedanken um Steuern machen musst. Hast du nämlich mehr als 410 Euro im Jahr Kurzarbeitergeld erhalten, musst du unbedingt eine Steuererklärung abgeben und darin eintragen, wie hoch die erhaltene Summe genau war.

Und hier kommt der Progressionsvorbehalt ins Spiel. Denn durch das Kurzarbeitergeld erhöht sich der Steuersatz, weil dieser auf das höhere Einkommen (also inklusive Kurzarbeitergeld) berechnet wird. Im schlimmsten Fall kann das zu einer Steuernachzahlung führen.

Klingt kompliziert? Keine Sorge, WISO Steuer zeigt dir Schritt für Schritt, wie du alles in die Steuererklärung einträgst und weist dich auch auf Fehler hin. Zusätzlich zeigt dir das Programm, wie du noch mehr Rückerstattung erzielen kannst.

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Welche Steuern muss ich zahlen?

Wenn man den Grundfreibetrag übersteigt, können auf das Einkommen gleich mehrere Steuerarten anfallen:

Einkommensteuer und Lohnsteuer

Wer glaubt, es handele sich dabei um Synonyme – der hat nur teilweise recht. Tatsächlich handelt es sich bei der Lohnsteuer um eine Unterart der Einkommensteuer. Die Lohnsteuer stellt dabei eine Art Vorauszahlung auf die Einkommensteuer dar. Das ist der Teil, den dein Arbeitgeber automatisch von deinem Lohn einbehält und an das Finanzamt abführt. Je nach Höhe deines Einkommens und deiner Steuerklasse fällt die Höhe der Lohnsteuer unterschiedlich aus.

Weitere Einkünfte?

Dazu gehören zum Beispiel Mieteinnahmen oder Einnahmen aus einer selbstständigen Tätigkeit. In diesem Fall fällt darauf die Einkommensteuer an. Die Höhe wird ermittelt, indem du dem Finanzamt deine zusätzlichen Einnahmen erklären. Das machst du durch die jährliche Steuererklärung.

Mehr zum Thema lesen: Lohnsteuerjahresausgleich.

Kirchensteuer

Sofern du nicht aus der Kirche ausgetreten bist, fällt auch die Kirchensteuer an. Je nach Bundesland beträgt sie 8 oder 9 Prozent der Einkommensteuer.

Solidaritätszuschlag

Hierbei handelt es sich eigentlich nicht um eine eigene Steuerart, sondern um einen Zuschlag zur Einkommens-, Kapitalertrags- und Körperschaftsteuer. Demnach wird auch der Soli automatisch von den Einkünften abgezogen – und zwar in Höhe von 5,5 Prozent deiner Einkommensteuer, sofern sie eine gewisse Freigrenze übersteigt.

Aber: 2019 entschied der Bundestag zugunsten der Steuerzahler. Der Soli bleibt zwar weiterhin bei 5,5 Prozent – die Freigrenze steigt jedoch deutlich an. Das bedeutet, dass ab 2021 rund 90 Prozent der Steuerzahler den Solidaritätszuschlag nicht mehr zahlen müssen.

Was und wie viel genau von deinem Brutto-Lohn abgezogen wurde, kannst du in deiner monatlichen Lohnabrechnung sehen. Diese ist zu kompliziert? In diesem Beitrag zeigen wir, welche Angaben was bedeuten: Lohnabrechnung verstehen.

Wie viele Steuern muss ich zahlen?

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Ab wann muss man Steuern zahlen? – Rentner und Pensionäre

Mit der Rente ist das Thema Steuer leider noch nicht vom Tisch. Denn auch auf Renten können Steuern anfallen. Und auch hier heißt das Stichwort: Grundfreibetrag. Sobald die Rente darüber liegt, musst du darauf Steuern zahlen. Die Höhe der Steuer hängt dabei von deinem persönlichen Steuersatz ab.

Ob du deine Rente versteuern musst und wie genau das funktioniert, zeigen wir auf dieser Seite: Rente & Pension.

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Quelle des Artikels: BMF